Как узнать банк по номеру карты

Узнать банк по номеру карты бывает необходимо, если нужно перевести деньги, имея сведения только об имени получателя. О том, как это сделать в режиме онлайн, используя только цифровые значения, подробно расскажем в статье.

Вам вряд ли понадобится узнавать собственный банк по номеру карты: вся необходимая информация имеется на пластиковом носителе и в договоре, заключенном в организации. Однако это может быть необходимо в случае утери, повреждения документов. Также, если вам необходимо отправить средства, зная только 16 цифр, понадобится определить банк по номеру карты, чтобы рассчитать комиссию и убедиться, что переводите деньги в нужную страну. Современные сервисы помогают сделать это быстро прямо из дома или с экрана мобильного.

Содержание

Что несет в себе номер карты

Номер карты — это уникальная последовательность цифр, шифр, кодирующий информацию о банке и клиенте. Для его присвоения используется специальный алгоритм. Грамотно используя данную информацию, можно не только узнать по номеру карты, какой это банк, но и получить сведения о платежной системе, типу и статусу пластикового носителя и пр. Этот шифр указывается на лицевой стороне пластикового носителя, стандартно содержит от 13 до 19 цифр.

Обычно для того чтобы узнать, какой банк по номеру карты, используют первые 6 цифр (если читать слева направо). Каждая из них по порядку кодирует следующую информацию:

  • Первая указывает на платежную систему, с которой работает банк.
  • 2-я, 3-я и 4-я совместно представляют код организации-эмитента и несут информацию о ней.
  • 5-я и 6-я содержат сведения о типе компании и самой карточки.

Получив данную комбинацию (BIN или БИН), можно по номеру карты узнать банк и платежную систему. Это основная информация, которая потребуется для расчета стоимости перевода средств на нее. Остальные цифры кодируют сведения о типе счета (дебетовый или кредитный), статуса пластикового носителя (стандартный, золотой, платиновый и пр.), регионе, где была выпущена карта и некоторые другие данные. Последняя цифра всегда нужна для проверки присвоенного номера по определенному алгоритму.

Расшифровка наиболее важных цифр

Большинство карточек начинаются с одних и тех же цифр, что связано с работой с едиными платежными системами. Так, 3 — это American Express, 4 — Visa, 5 — MasterCard, 6 — Maestro. Прочие цифры могут указывать на то, что продукт был выпущен некредитной организацией.

Для того чтобы узнать по номеру, какого банка карта, используют последующие 5 цифр. У каждой организации существует своя уникальная кодирующая последовательность. У эмитентов с большим количеством клиентов таких сочетаний может быть очень много. Например, практически все сочетания от 5469 (первые 4 значения) до 5479 принадлежат Сбербанку. Поэтому для достоверного и быстрого распознавания названия банка по номеру карты лучше использовать специальные сервисы.

Онлайн-сервисы для распознавания

Уточнить, какой банк выпустил карту, по ее номеру, можно на следующих ресурсах:

Также найти соответствующий сайт или приложение вы сможете самостоятельно, просто введя в поисковой строке фразу «как узнать банк по номеру карты».

Инструкция

Для определения банка по номеру карты онлайн выполните следующие действия:

  1. Перейдите на выбранный ресурс.
  2. Найдите нужный BIN в базе и кликните по нему. Или введите первые 6 цифр в специализированную строку поиска.
  3. Если шифр достоверен, в новом окне будет прописана информация о стране и эмитенте, выпустившим карточку, ее типе.

Если системе не удалось найти введенный номер, попробуйте использовать другой ресурс. Примерно определить банк по номеру карты можно, отыскав БИН наиболее близкий к заданному (информация может отсутствовать, если продукт и код совсем новые и еще не были внесены в базу сайта). Для уточнения достоверности полученных данных можно дополнительно позвонить в организацию, которая определилась. Сотрудники смогут сообщить вам, действительно ли карточка с данным номером была выпущена их банком.

Проверка карты на подлинность и алгоритм Луна

Алгоритм Луна — это способов вычисления контрольного значения номера пластиковой карточки. Последовательность действий будет следующей:

  1. Выпишите номер карточки.
  2. Удвойте каждую вторую цифру, начиная сначала, как показано на схеме.
  3. Прибавьте к полученным значениям оставшиеся от кода цифры в соответствии с рисунком.
  4. Посмотрите на контрольную сумму. Если она кратна 10, то банковский продукт соответствует существующим стандартам.

Для быстрого вычисления и проверки также можно использовать онлайн-сервисы.

После того как вам удалось узнать, карта какого банка по номеру, можно уточнить стоимость перевода на нее или других необходимых операций. При этом учтите также ее тип (дебетовая или кредитная), так как от этого зависят возможности счета на принятие денежных средств и размер комиссии. При возникновении вопросом рекомендуем обращаться в банк-эмитент. Сделать это можно по телефону бесплатной горячей линии, указанной в договоре или на другом официальном ресурсе.

вопрос Полезный лайфхак: как узнать банк по номеру карты?

Зачастую возникает необходимость узнать по номеру карты, какому банку она принадлежит. Существует несколько способов получения такой информации. Однако все перечисленные способы не являются гарантией получения достоверных данных. Это обусловлено тем, что банковские учреждения не выкладывают подобные данные в открытый доступ.

Идентификация цифр в номере карты

Большинство карточек имеет 16-цифренный номер. Для удобства цифры разделены на 4 блока по 4 штуки. Некоторые банки выпускают карты с 17- и 18- и даже 19-цифренными номерами. Все цифры на карте имеют свое значение. Первые 6 цифр являются банковским идентификатором. БИН присваивается определенному виду карт конкретного банковского учреждения.

Это интересно:  Взыскание алиментов на ребенка: размер, сроки и необходимые документы

Банковский идентификатор, прежде всего, позволяет узнать вид используемой платежной системы. Согласно банковским стандартам, первая цифра считается указателем принадлежности к таким платежным системам:

  • 3 – JCB Intenational;
  • 3 – American Express;
  • 3, 5, 6 – Maestro;
  • 4 – Visa;
  • 5 – MasterCard;
  • 6 – China UnionPay;
  • 7 – универсальная электронная карта.

2, 3 и 4 цифры в номере обозначают номер банка, который выпустил пластиковую карту. 5 и 6 дают дополнительную информацию об этой кредитной организации. Все вместе первые шесть цифр в номере карты — это так называемый банковский идентификатор или БИН.

Bank Identification Number (BIN), банковский идентификационный номер (БИН) — часть номера, расположенного на пластиковой карте. Используется для идентификации банка в рамках карточной платежной системы при авторизации, процессинге и клиринге.

С 7 по 15 цифру на банковской карте идентифицируют тип банковского продукта, валюту и страну эмиссии. Согласно банковским стандартам количество знаков в данном идентификационном номере обычно равняется 9-ти. Однако в некоторых случаях этот идентификационный номер может состоять из 7, 10 или 13 знаков. Данный показатель зависит от выбранной банком системы обслуживания.

Последняя 16-ая цифра считается итогом цифровых вычислений по специальной формуле, учитывающей предыдущие знаки номера.

Как узнать онлайн банк по номеру карты

Одним из наиболее удобных способов узнать банк по номеру карты считается использование специальных онлайн-сервисов, выдающих необходимую информацию после ввода банковского идентификатора. Для выполнения поставленной задачи достаточно ввести 6 цифр БИНа и получить данные об используемой платежной системе, стране эмиссии, банке-эмитенте, а также виде и категории карты.

Так, например, если ваша карта начинается со следующих 6 цифр:

То эту карту выпустил Альфа-Банк в платёжной системе MasterCard:

Узнать банк введя номер карты вы можете на этом сервисе:

Всё что вам нужно сделать на этом сайте чтобы узнать банк карты — это вбить в поле первые 6 цифр карты:

Альтернативным и, наверное, самым простым способом является поиск владельца банковской карты. В этом случае о банке-эмитенте можно узнать непосредственно от него.

Как узнать банк с нестандартным количеством знаков на карте

Как говорилось выше, на практике могут использоваться дебетовые и кредитные банковские карты с 18- и 19-циферными номерами. Такие карты являются полноценным финансовым инструментом. Их отличие от стандарта обусловлено указанием добавочного кода для банковского продукта. Чаще всего 18- и 19-цифренные номера встречаются на студенческих, пенсионных или социальных картах. Дополнительные цифры позволяют разделить карты по подпрограммам. 18 цифр чаще всего можно увидеть на банковских продуктах платежной системы Maestro.

Современные банковские стандарты также допускают эмиссию карт с 15-. знаками. Эмиссию таких карт осуществляет только лишь платежная система American Express. На карточках AmEx цифры разбиты не на 4, а на 3 блока (4-6-5 цифр). Подобная особенность обусловлена отличным форматом карт AmEx. Они классифицируются как карточки «путешествий и развлечений». Именно поэтому данные карты были изначально предусмотрены для организаций, которые задействованы в сфере развлечений и туризма. Стоит добавить, что 15-знаковые карты на платежных системах MasterCard и Visa выпускаются Сбербанком.

Также зачастую в обороте можно встретить карточки без номера. На таких банковских продуктах, как правило, указывается комбинация из 4 знаков. Она означает 4-цифренный BIN, нанесенный топографическим способом.

Что представляет собой дизайн современных банковских карт?

Для идентификации банка можно внимательно взглянуть на дизайн карты. Обычно на нее наносится логотип банка-эмитента. Его можно найти в левом или правом верхнем углу данного банковского продукта. На современных банковских картах также указывается:

  • фамилия и имя владельца;
  • срок действия;
  • продублированные 4 последних цифры номера, отображающиеся на платежных документах;

На тыльной стороне карт можно найти 3-значный CVV-код, используемый для защиты от злоумышленников. Три цифры этого кода должен знать только держатель карты. Помимо этого, владельцу не стоит выкладывать в сеть фотографию тыльной стороны карты. Для того чтобы осуществить транзакцию с картой достаточно информации, указанной на ее лицевой стороне. Только лишь мошенники просят сообщить информацию, указанную на тыльной стороне карточки.

Узнать банк по номеру карты: информация, сервисы, БИНы

Номер карты хранит в себе довольно большое количество информации:

  • Первая цифра – код платежной системы.
  • Первые 6 цифр – БИН или банковский идентификационный номер. По-другому еще пишут BIN (Bank Identification Number).
  • 7 и 8 цифр – кодировка продукта.
  • С 7 по 15 цифру – кодирование номера счета в кредитном учреждении.
  • Последняя цифра является проверочной.

Но как узнать и определить банк по номеру карты? – Для этого обычно используется так называемый БИК карточки или первые 6 цифр. Именно по ним и можно определить название кредитного учреждения, регион и страну выпуска карточки.

Для чего это нужно

Часто это нужно для определения размера комиссии. Так как при переводе средств банк эмитент может взымать некоторый процент за данную процедуру. Также нужно примерно понимать, что при этом будет определенная задержка в переводе.

Если при перечислении средств между картами одного банковского учреждения деньги обычно приходят мгновенно, то вот при переводе средств в другие кредитные компании задержка может быть до недели. Некоторые виртуальные карты крупных сервисов, могут взымать большую плату за перечисление.

Имя владельца по номеру карты

Можно ли это узнать? Полную информацию о фамилии, имени и отчестве узнать нельзя, так как данная информация по регламенту всех банком конфиденциальная. В некоторых случаях можно узнать имя, отчество и первую буку фамилии. Например, при переводе через СМС или интернет-банкинг в Сбербанке, перед отправкой высвечивается данная информация.

Если же данная карта была замечена в мошеннических действиях с вашим счетом, то узнать полную информацию можно только через суд. Судебные приставы имеют права узнавать полные данные у учреждения, выпустившего карту мошенника. Другими способами этого сделать невозможно.

Как проверить и найти?

Чтобы узнать принадлежность карточки нужно обратиться к любому из интернет сервисов, которые позволяют по БИК карты определить, к какому банку принадлежит данный продукт. В интернете их довольно много и вы сами можете их найти. Мы вам предложим одну из инструкций:

  1. Заходим на сайт сервиса – https://check-bin.com/ru/.
  2. Далее в верхней поисковой строке введите 6 первых цифр пластика.
  3. После ничего не нажимайте и дождитесь, когда чуть ниже вылезет данный номер и нажмите на него.
  4. Через несколько секунд вас перебросит на новую страницу с полной информацией о данной карточке.
Это интересно:  Совет дома и управляющая компания - чем отличаются: плюсы и минусы обслуживающих организаций

Если по каким-то причинам, данный сервис не работает или не смог определить создателя пластика по вашему БИН-у, то обратитесь к другим сайтам:

Также вы сами можете найти сервис в интернете, используя любой поисковик: Google, Яндекс и т.д. Для поиска следует использовать наименование «BIN».

Как определить банк по номеру карты?

По данным Центробанка РФ, в России зарегистрировано более 560 банковских организаций. Помимо конкуренции, нужно также учитывать и вариативность выпускаемых карт — от Visa до Mastercard, от рублевых до евро счетов. Неудивительно, что разобраться в таком многообразии достаточно сложно. О том, как определить банк по номеру карты, мы и расскажем в настоящей статье.

Содержание: кликните для перехода

Определение банка по номеру карты действительно возможно?

Да, это возможно. Все дело в том, что российские банки, как и зарубежные, имеют государственную лицензию на оказание услуг в финансовом секторе. Таким образом, каждая компания имеет собственный регистрационный код, БИН и т.д. Эти данные отображаются и на карте тоже.

Номер на каждой карте (как правило, не превышает 16-ти знаков) уникален, однако содержит в себе унифицированный информационный код. Если расшифровать эти цифровые комбинации, то без труда можно вычислить, какая именно организация выпустила карту.

В некоторых ситуациях это очень полезно — например, при переводе средней или крупной суммы денег с одной карты на другую. Если с помощью проверки выяснится, что «пластик» адресата выпущен другим банком, отправляющий деньги сможет рассчитать комиссию и прочие издержки при переводе.

Кроме того, пластик и номер на нем приписываются к определенному банковскому счету. Если пользователь станет жертвой мошеннических махинаций, одного лишь номера будет достаточно сотрудникам правоохранительных органов для выхода на след преступника.

Что означают цифры на карте?

Каждое число на пластике имеет своё значение — никаких случайных комбинаций.

Первая цифра обозначает тип платежной системы: четверка значит Visa, пятерка — Mastercard и т.д. Однако нужно понимать, что это актуально не всегда: организации, выпускающие карты с ограничениями, могут пользоваться не этими двумя популярными платежными системами.

Так, цифры «1» и «2», как правило, указываются на картах для получения бонусных миль для льготного приобретения авиабилетов. Тройка свойственна компаниям, обеспечивающим доступ к развлечениям и туризму, семерка — предприятиям по ресурсоснабжению, восьмерка — телевидению и всему с ним связанному, а девятка в большинстве стран означает связь карты с государственными структурами — например, по выплате штрафов, получению государственных премий и т.д.

Следующие затем пять цифр (4-6) означают уникальный код банка, выпустившего карту. Данный код банк поменять не может, т.к. он выдается ЦБ на время действия лицензии. Только пятая и шестая цифра в номере зависит от характеристик кредитора, а значит, может подвергаться корректировке.

Седьмая и восьмая цифра указывают сведения о финансовом продукте, выданном клиенту. Например, для кредитных карт комбинация седьмой и восьмой цифр одна, для дебетовых карт — другая.

Все последующие цифры (за исключением последней) передают информацию о клиенте. Сведения носят персональный характер и указываются в зависимости от политики банка. Некоторые вносят день рождения клиента, другие — начало его ИНН и так далее.

Самая последняя цифра носит исключительно справочный характер. Она нужна для проверки актуальности и действительности карты — без нее сотрудникам банка было бы затруднительно проверить работоспособность системы, а значит, были бы неизбежны ошибки.

Для проверки нужно выписать в ряд все четные цифры в номере карты, суммировать и умножить их на два. То же самое проделывается и с нечетными значениями, после чего оба числа нужно сложить. Если результат двухзначный, их также складывают. Получившееся значение и вписывают в качестве последней цифры в итоговый номер.

Резюмируя: первые шесть цифр — БИН банка, следующие за ними девять цифр — данные о клиенте и о выданном ему продукте, а последняя цифра нужна для стабильной работы системы.

Что такое «БИН»?

БИН расшифровывается как «банковский идентификационный номер». В нем заложена информация о наименовании банка, выпустившего карту, типе используемой платежной системы, код выданного клиенту продукта и т.д.

БИН в обязательном порядке включается в итоговый номер — первые шесть цифр как раз им и являются. Никаких других данных в номере карты, указывающих ее эмитента, нет.

Все остальное отображает исключительно персональную информацию о клиенте. Именно с помощью БИНа можно узнать, будет ли комиссия при переводе средств, сколько понадобится ждать, чтобы деньги дошли до адресата и т.д.

Как узнать по номеру карты, какой это банк, с помощью БИНа?

Способов выяснить эмитента на самом деле очень много, но наиболее простой способ — с помощью онлайн-операций.

Первые шесть цифр на карте необходимо ввести на сайтах «Binlist» или «BIN Database». Сайты аккумулируют имеющуюся в открытом доступе информацию о банковских организациях всего мира, поэтому не доверять им нет смысла. Можно также обратиться к российским сайтам: karta-banka.ru, card-banks.ru и т.д., результат будет тот же.

Как только БИН был введен, откроется страница со всеми данными о банке-эмитенте: тип платежной системы, наименование организации и т.п. Таким образом, пользователь может быстро выяснить, кто именно выпускает карты под таким БИНом.

Есть также возможность просто запомнить определенные комбинации, свойственные банком. Как уже было замечено выше, банк не может поменять БИН — а значит, запомнив значение один раз, оно никогда больше не изменится и может не раз пригодиться.

Самые распространенные БИНы

Российскому пользователю в большинстве случаев известны лишь отечественные финансовые предприятия: Сбербанк, Россельхозбанк т.д. В связи с этим давать информацию о зарубежных компаниях незачем. Однако не всем известно, как узнать карту какого-либо банка по номеру карты, поэтому мы приведем список известных БИНов. Итак, самые распространенные комбинации:

Это интересно:  Алиментные обязательства: когда и на каких основаниях возникают

Как узнать банк по номеру карты?

Дебетовая банковская карточка есть практически у каждого человека. Она имеет стандартные обозначения в виде номера, логотипа платежной системы, срока действия и имени/фамилии ее владельца. Однако, не многие задумываются, что означают все эти обозначения: простой ли это набор цифр или имеет какое-то логическое основание. Рассмотрим, что подразумевают под собой имеющиеся символы на пластике, какие сведения они хранят и как их можно использовать.

Номер дебетовой карточки.

Обычно номер пластика состоит из 16 цифр, сгруппированных по четыре знака. Некоторые карты содержат в номере по 15 (например, у American Express), 18 (Maestro Сбербанка) или 19 знаков. Они обозначают направление или доп.программу в рамках которой происходила эмиссия. Нестандартные комбинации встречаются крайне редко, поэтому 16-значный формат используется в большинстве случаев.

Некоторое люди считают, что эта комбинация обозначают номер карточного счета, другие думают, что это порядковый номер выпущенного пластика. Но никто из них не прав. Каждая цифра в этом наборе имеет зашифрованную информацию, с помощью которой можно определить подлинность пластика.

Что означают цифры номера дебетовой карточки?

Первая цифра указывает на своего эмитента. К примеру, если карта выдана финансовой организацией, то ее первой цифрой будет 4 или 5.

Рассмотрим основных эмитентов:

  • Следующие три цифры (2,3,4) в номере карточки указывают на организацию, которая ее эмитировала.
  • Пятая с шестой цифры дают доп.информацию о банке и типе карты. Таким образом, первые 6 цифр определяют банк и имеют специальное название – банковский идентификационный номер или БИН, по которому можно вычислить эмитента.
  • Седьмая цифра с восьмой характеризует банковскую программу, по которой была выпущена пластиковая карта.
  • Цифры с седьмой по пятнадцатую представляют собой карточный номер, с зашифрованной информацией о том, кредитная это карточка или дебетовая, регион выпуска и иную информацию, нужную для авторизации в процессе проведения операций. Эта комбинация формируется по секретному алгоритму, а количество вариантов получается больше, чем население нашей планеты, поэтому совпадение номеров хотя бы двух карт нереально.
  • Шестнадцатая цифра, которая стоит последней, является проверочной. Она рассчитывается по алгоритму специальной формулы с остальными цифрами и конкретизирует достоверность № пластика.

Что означают другие знаки на дебетовой карточке?

Номер содержит практически всю информацию о пластике, но для полной картины нужны и другие символы, расположенные на нем. Они имеются на лицевой и на тыльной стороне. Знаки на лицевой стороне карточки бывают просто напечатанными или выдавленными. Выпуклые цифры выглядят солидно, но нужны они совсем не для красоты. Они используются для чтения данных платежными или иными устройствами. Тисненные карты называются эмбоссированными.
Знаки на лицевой стороне:

      • Фон. МПС предъявляют свои требования к изображению на карточке. По ним можно определить статус карты (например, карта стандартного статуса имеет обычные цвета или рисунок, а золотого и платинового статуса будет кардинально отличаться по цветовой гамме и замыслу рисунка). Иногда банк разрешает выбрать клиенту фон самостоятельно.
      • Название банка. Поскольку карта является собственностью ее эмитента, то на ней и указано название выпустившей ее организации (например, Сбербанк)
      • Логотип МПС. Обычно он нанесен в виде цветной голограммы индивидуально под каждую платежную систему.
      • Чип. В большинстве случаев он идет совместно с магнитной полосой на оборотной стороне. Однако, сейчас намечается тенденция перехода к полностью микропроцессорным картам.
      • Номер карты. Он бывает выдавлен или просто нанесен. Стандартное количество цифр -16 (например, 4276 9876 9090 6564).
      • Срок действия. Указывается под № в виде мм/гггг (например, 11/2017). Карта будет действительной до последнего числа указанного месяца, после чего банк автоматически перевыпускает новую. Обычный срок действия: от 1 года до 5 лет.
      • Имя/Фамилия владельца. Располагается под сроком действия латиницей. Если фамилия длинная, то вместо имени будет указана первая буква (например, Екатерина Александрова=E.Aleksandrova)

Знаки на оборотной стороне:

  • Магнитная полоса. Бывает черного цвета, и в ней содержится информация о карте и клиенте. Она нужна для расчетов через платежные терминалы.
  • Место подписи. Находится под магнитной полосой. При получении карточки, ее держатель обязан поставить там подпись в присутствии сотрудника банка. Без подписи пластик считается недействительным и подлежит, по правилам, к изъятию, если клиент попытается им расплатиться.
  • Четыре первых знака номера карты. Находятся в поле подписи и должны совпадать со знаками на лицевой стороне.
  • CVV-код. Он может быть указан, а может быть и нет. Нужен для расчетов в интернете.
  • Информация об адресах и телефонах банка.

Как узнать банк по № карты?

Самый простой способ – посмотреть название на лицевой стороне.
Второй способ является также простым, но не доступным обычному пользователю. Определить банк можно по БИНу или шести первым цифрам номера на ресурсах по идентификации БИНов, которые имеются в закрытом доступе только у участников платежных систем. Но эти базы иногда перехватываются «народными умельцами» и выставляются на общий обзор (например,bin-search.com, SearchBinDatabase (binbase .com)).
Узнать, информацию о том, какой банк выпустил карту иногда необходимо в случае, если вы нашли карту и хотите вернуть ее владельцу через банк.
Проверка БИНа:

Смотрим ниже результат:

Как проверить номер карты на подлинность?

Чтобы полностью исключить вероятность мошенничества, № карты можно проверить на подлинность благодаря алгоритму Луна. Пример:

Статья написана по материалам сайтов: debetcardsinfo.ru, bankstoday.net, cartoved.ru, vkreditbe.ru, investor100.ru.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock
detector