Как узнать, легально ли работает валютный обменник?

На волне интереса к криптовалютам появилось множество проектов так или иначе связанных с криптой, в том числе биржи и обменники криптовалют. Конечно, это сопровождается множеством рисков. Разберемся, за что реально могут привлечь к ответственности.

Не только Роскомнадзор может заблокировать сайт

Государственные органы не дремлют, и наш основной рабочий ресурс может быть заблокирован по инициативе сразу нескольких государственных органов. Так, Прокуратура все чаще подает заявления с требованием признания информации о криптовалюте, размещенной в Интернете, запрещенной к распространению в РФ.

В судебных решениях встречаются следующие поводы для блокировки ресурсов, связанных с криптовалютами:

  • Указание на способы приобретения криптовалюты. (Решение Анапского городского суда Краснодарского края от 25.02.2016 г. по делу №2-869/2016);
  • Информация о способах инвестирования в криптовалюты. Например, судом признана запрещенной информация, размещенная в статье под названием «Как грамотно инвестировать в Биткоин, блокчейн и криптовалюты? Покупаем битки». (Решение по делу № 2а-696/2017 от 31.07.2017. Наримановский районный суд Астраханской области);
  • Информация на сайте содержит понятие биткоина или информацию об электронной валюте, криптовалюте или виртуальной валюте. (Решение Петроградского районного суда г. Санкт-Петербург от 17.07.2017 г. по делу №2-3435/2017);
  • Информация, пропагандирующая налоговые преступления. (Решение Наримановского районного суда Астраханской области от 15.08.2017 г. по делу № 2а-705/2017);
  • Сведения о курсе валют и фраза «Для того чтобы купить биткоин на сайте, не обязательно регистрироваться, достаточно указать сумму и валюту, на которую вы хотите совершить покупку, метод оплаты, адрес электронной почты и адрес биткоин кошелька». (Решение Приморского районного суда г. Санкт-Петербург от 07.06.2017 г. по делу № 2-7811/2017);
  • Публикации и информационные материалы, содержащие сведения об использовании, легализации или осуществлении оплаты криптовалютами. (Решение Железнодорожного районного суда г. Красноярска от 12.07.2016 г. по делу № 2-4124/2016);
  • Информация об обмене криптовалюты. (Решение Приморского районного суда г. Санкт-Петербург от 01.06.2017 г. по делу № 2-8532/2017).
  • Уже классические темы денежного суррогата, теневой экономики, возможности использования криптовалют в преступных целях, поддержки терроризма и строительства Звезды смерти.

И если вы думаете, что зарегистрировать компанию в BVI будет достаточно, чтобы уйти из поля видимости властей, то вы заблуждаетесь. Решение о блокировке сайта на территории РФ может быть принято вне зависимости от того, где зарегистрирована компания и какую договорную схему она использует.

Не забывайте о налоговой!

Продумайте налоговую схему за себя и за того парня», то есть, как будет платить налоги проект и как пользователи. Распишите все максимально подробно. Ошибка может быть чревата, например, доначислением налогов с учетом штрафов и пеней.

Налоговая и банки очень ревностно подходят к сбору налогов, поэтому следят за источниками поступления денег не только на счета компаний, но и физических лиц. Это значит, что налоговую могут заинтересовать денежные переводы от компании к физлицу. Если такие поступления будут регулярными, внимание налоговой вам будет обеспечено.

Стоит также помнить, что юридические лица и предприниматели, выплачивающие физическим лицам доходы, должны удерживать с них НДФЛ, то есть выполнять функции налоговых агентов. Проблема в том, что наличие прибыли у пользователя при операциях с биткоинами крайне сложно определить. Законодательство, конечно, тут не помогает.

Если рассматривать существующие аналогии, то наиболее близкими по правовой природе будут операции с ценными бумагами. В этом случае налогом облагается превышение рыночной стоимости этих бумаг над суммой фактических расходов на их приобретение (подпукнт 3 п. 1 ст. 212 НК РФ). Рыночная стоимость ценных бумаг определяется с учетом предельной границы колебаний их рыночной цены. Датой получения дохода в виде материальной выгоды считается дата приобретения ценной бумаги (подп. 3 п. 1 ст. 223 НК РФ). То есть дата перехода к покупателю права собственности на ценную бумагу. Однако, криптовалюты не имеют рыночной стоимости в понимании закона, поскольку не обращаются на организованных рынках.

Для минимизации рисков можно было бы возложить на пользователя обязанность сообщать о прибыли в каждой конкретной операции. На текущий момент какая-либо релевантная судебная практика отсутствует. В связи с этим есть риск привлечения к ответственности биржи за неисполнение обязанности налогового агента, так как биржа является налоговым агентом пользователя и при возникновении у пользователя дохода, биржа обязуется при выплате удержать НДФЛ в размере 13%, согласно ст. 24 НК РФ.

Не останется в стороне и прокуратура

Волнует ли бизнес вопрос привлечения к уголовной ответственности из-за работы с криптовалютами? Безусловно. Определенной практики пока нет и мы не можем утверждать, по каким именно статьям могут быть привлечены организаторы бирж и обменников, но вот перечень наиболее вероятных составов.

  • Ст. 174 УК РФ (Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем). Опираясь на информацию Банка России от 4 сентября 2017 г. «Об использовании частных «виртуальных валют» (криптовалют)» и письмо Федеральной налоговой службы от 3 октября 2016 г. N ОА-18-17/1027 «Об операциях, связанных с приобретением или реализацией криптовалют с использованием валютных ценностей (иностранной валюты и внешних ценных бумаг) и (или) валюты РФ». Можем сделать несколько выводов:
  1. Платежи биткоинами зачастую связаны с незаконной деятельностью, действия по приему платежей, могут подпадать под правонарушения, предусмотренные статьями 15.27 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации и 174 Уголовного кодекса Российской Федерации. — Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом.
  2. Транзакции с криптовалютой в Российской Федерации напрямую не запрещены, но такие действия будут рассматриваться как «потенциальная вовлеченность в осуществление сомнительных операций в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Прокуратура неоднократно выносила предупреждения компаниям, принимающим биткоины и это бурно обсуждалось в СМИ.

Вот и прокуратура Свердловской области не осталась в стороне. Письмом от 31.08.2017 «К вопросу об использовании «криптовалюты» ведомство разъясняет, что использование виртуальной валюты при совершении сделок является основанием для рассмотрения вопроса об отнесении таких сделок к сделкам, направленным на легализацию доходов, полученных преступным путем и финансирование терроризма.

Для минимизации рисков в договоре оказания услуг стоит указать, что денежные средства, а в нашем случае криптовалюта, получены законным путем.

  • Ст. 172 УК (незаконная банковская деятельность). Мы нашли лишь одно упоминание о возбужденном уголовном деле в сентябре 2017 дошло ли дело до судебного разбирательства неизвестно. Заметим лишь, что криптовалюта не признается денежными средствами, а значит привлечение к ответственности по данной статье маловероятно.
  • Ст. 199 УК РФ (уклонение от уплаты НДФЛ в качестве налогового агента). В деятельности биржи может встать вопрос о необходимости исполнения обязанности налогового агента. Если такой обязанностью пренебречь можно обнаружить себя фигурантом уголовного дела.

В целом можно говорить о том, что деятельность криптобирж напрямую не нарушает действующее законодательство РФ, но четкая позиция государства по этому вопросу отсутствует. Потому компании, которые занимаются криптобизнесом, должны принять во внимание большое количество рисков: от блокировки сайта до начисления налогов и привлечения к уголовной ответственности.

Материал опубликован пользователем. Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Содержание

Это интересно:  Обучение и аттестация персонала компании

Как узнать, законно ли работает обменник?

Короткий ответ: потратить 5-10 минут на небольшое расследование по интернету.

Как выяснилось из комментариев добрых людей к недавней колонке, до сих пор существует немалое количество пользователей уличных обменных пунктов (то есть операционных касс банков, которые ничем другим, кроме обмена практически не занимаются), в том числе в Москве и Московской области. При этом в прессе постоянно появляются сообщения об очередном случае обмана или ограбления в обменнике, а сами такие пункты зачастую оказываются фальшивыми — никакому банку они не принадлежат и открыты исключительно ради лишения граждан честно заработанных наличных.

Невооружённым взглядом отличить фальшивый обменник от настоящего довольно сложно: с одной стороны, и настоящий может выглядеть непрезентабельно, с другой, мошенникам ничего не стоит распечатать бумажки с печатями, якобы подтверждающими официальный статус заведения. Поэтому лучше всё проверить.

— узнайте, от какого банка работает данный обменник (оперкасса, допофис и т.д.);
— уточните адрес точки вплоть до номера дома, корпуса и т.п.;
— найдите на официальном сайте банка номер «горячей линии» и узнайте у оператора, есть ли у банка отделение по такому адресу. Также на сайте банка может быть список отделений с адресами или карта отделений.

Центробанк ведёт отдельный учёт всех банковских подразделений, имеющих право на операции с валютой — как допофисов, так и оперкасс. Список всех таких подразделений публикуется в виде файла (электронной таблицы в формате xls) на специальной странице сайта ЦБ. Если вы собираетесь совершить обмен на значимую для себя сумму, нашли пункт с подходящим курсом, но не уверены, что он настоящий, сделайте следующее:

— узнайте адрес точки с максимальной точностью и название банка, от которого она работает;
— скачайте таблицу с указанной страницы сайта ЦБ (она периодически обновляется, поэтому перед каждой проверкой лучше скачивать её заново);
— с помощью функции поиска вашей программы для работы с электронными таблицами поищите адрес пункта;
— если адрес в точности совпадает, а в столбце «Сокращённое наименование кредитной организации» указан тот же банк, что на самом пункте, то всё нормально;
— если соответствующего адреса нет, то теоретически это может означать, что банк открыл здесь оперкассу только что, и она не успела попасть в базу ЦБ. Но лучше не рисковать и найти другой вариант.

Обратите внимание: в таблице под шесть тысяч строк, она «весит» больше мегабайта, несмотря на то, что содержит только текст. Возможно, слабые компьютеры или смартфоны будут плохо с ней работать.

И ещё одно важное замечание: наличие лицензии на работу с валютой не означает, что данная точка идеально «белая и пушистая». Даже в полностью законном и зарегистрированном пункте может работать мошенник, обманывающий клиентов. Поэтому после успешной проверки указанными выше способами всё равно не стоит терять бдительность.

PS Если у вас есть вопросы по личным финансам, инвестициям и банковской деятельности, задавайте в комментариях. Я постараюсь на них ответить максимально подробно и понятно.

Различные варианты заработка на обмене валют

Здравствуйте, дорогие читатели!

Заработок на обмене валют интересует многих пользователей Интернета.

Об этом свидетельствуют многочисленные вопросы на эту тему на всевозможных форумах и веб-ресурсах, а также масса информационных и рекламных статей,

в которых рассказывается о супер возможностях различных обменных электронных сервисов.

В данной статье я хотел бы вам предоставить стратегию заработка на обмене валют в Интернете.

Как заработать?

Изучив массу различных статей и проанализировав большое количество всевозможных методик, которые буквально каждый день появляются в Сети, могу с полной уверенностью сказать вам, что заработать на обмене валют можно. Не миллионы долларов, конечно, но на хорошую жизнь вполне хватит.

Вам в первую очередь нужно уметь отличать реальный заработок от банального развода и обмана.

В настоящее время заработок на обмене валют в Интернете имеет три направления:

  1. предполагает получение стабильной прибыли без риска с минимальными вложениями
  2. заработок с риском потери вложенного капитала
  3. банальное мошенничество.

Мошеннические схемы

Иногда вообще обещается удвоение любых вложенных средств

Не нужно быть гением, чтобы понять, что это полная ерунда. Переведя собственные деньги, вы не получите их обратно. Таким образом, подобный «обмен» приносит прибыль лишь тому, кто создал и рекламирует данную систему. А остальные остаются в дураках.

Рискованный заработок

Риск состоит в том, что в зависимости от обстоятельств вы можете, как получить прибыль, так и потерять вложенные деньги.

Первоначальный вклад должен быть достаточно большим, поскольку производить обмен небольших сумм бессмысленно, так как ваши ошибки и комиссионные просто напросто «съедят» всю вашу прибыль.

Самый яркий пример такого заработка – всем известный Форекс , где для игры на курсах вам нужно вложить сначала личные средства.

Стабильная прибыль без риска

С помощью данных методов вы сможете получать не сильно большую, но зато стабильную прибыль, причём без риска.

Если большую часть своего времени вы проводите онлайн, то можете самостоятельно создать собственный сайт и с помощью него рекламировать какой-нибудь обменник через партнерку. Пользователь будет попадать на сайт-обменник через вашу рефссылку, а вы будете получать процент от суммы его перевода.

Подробнее о том, как это сделать читайте в этой статье

В качестве обменников, которыми сам пользовался, могу привести следующие:

Обмен в электронных системах

Существует ещё один отличный метод зарабатывания на обмене валют. В настоящее время в Мировой паутине можно найти массу людей, у которых есть много денежных знаков одной платёжной системы, которые они с радостью бы поменяли на другую за незначительный процент (ниже того, что предлагают обменники).

Чтобы вы поняли, о чем идет речь, приведу пример. Допустим у вас зарегистрированы кошельки во всех системах (Webmoney, Yandex, Qiwi и т.д.). Вы можете предложить пользователям услугу поменять, например, рубли Вебмани на рубли Киви за небольшой процент. Человек отправляет вам со своего вебмани на ваш определенную сумму, а вы, в свою очередь, со своего киви-кошелька на его нужное количество денег.

Как вы понимаете, комиссии платежным системам вы обходите стороной. Но для такого заработка вам необходимо иметь деньги на всех кошельках во всех системах.

Если честно, искать клиентов, чтобы зарабатывать таким образом, достаточно сложно, ведь в Сети полно обменных пунктов, которые стабильно работают. Следовательно советую прибегнуть к следующему способу.

Создание собственного электронного обменного пункта

Данный путь лежит на поверхности. Действительно, зачем париться с различными системами, если можно просто напросто создать собственный ресурс, на котором люди смогут обменивать деньги, а вы получать прибыль с комиссии?

Для обеспечения успеха данного бизнеса, вам следует сначала выполнить массу дополнительных действий.

В первую очередь нужно будет приобрести за большие деньги готовый скрипт обменника. Процесс создания скрипта займёт намного больше времени, чем настройка готового.

Кроме того во Всемирной паутине есть сотни тысяч обменных сервисов, конкурировать с которыми вам будет крайне сложно. Для этого вам нужно будет найти какие-нибудь оригинальные маркетинговые приёмы, которые позволят вам добиться внимания клиентов.

Это интересно:  Что делать, если следователь на стороне преступников

Чтобы сделать собственный сервис неповторимым, вам нужно будет создать для него оригинальное оформление. Если вы не принадлежите к славной братии программистов, то вам лучше будет заказать данную услугу у профессионалов. Найти их можно либо на FL.ru, либо на weblancer.net , либо на Kwork.ru .

Другим важным элементом является выбор тактики и стратегии раскрутки проекта. Тут есть три разных варианта:

  1. Получение клиентов посредством поисковиков. Это потребует от вас постоянного занятия раскруткой вашего сайта, а соответственно денежных средств, а также массы времени.
  2. Использование всевозможных нестандартных подходов. Например, можно раздавать копеечные бонусы или же организовать какой-нибудь конкурс с ценными призами.
  3. Хороших результатов можно достичь и с помощью партнёрской программы. Предложите другим подобным ресурсам небольшую часть своей будущей прибыли в обмен на новых клиентов.

Не стоит пользоваться лишь одним из выше приведённых методов. Намного эффективнее использовать их в комплексе.

Рассказал все, что сам знаю. Думайте, анализируйте, выбирайте. Не забывайте делиться информацией с друзьями в соц. сетях и подписываться на обновления. До встречи!

Как не дать себя обмануть при обмене электронной валюты

В последние годы все большее число людей привлекается электронными платежными системами. Использование электронных валют существенно упрощает существование, когда речь идет об оплате покупок в интернете, пополнении счетов мобильных телефонов, да, и просто денежных переводов. И нередко возникает необходимость и в том, чтобы электронную валюту обменять.

Именно на этой потребности и «играют» современные мошенники, которые никогда не упустят возможность выдумать способ обманным путем выманить деньги и чужих людей. С каждым годом увеличивается число запутанных схем в вопросах обмена электронных валют. Их становится слишком много, а сами схемы просто потрясают своей изощренностью. Человеку, который сравнительно недавно находится в сети и пользуется электронными кошельками, не всегда легко разобраться и понять, «кидала» перед ним или высокопрофессиональный ответственный обменный пункт.

Каким же образом не попасться на уловки мошенников? Ну, прежде всего, стоит отметить тот факт, что обменять электронные деньги можно двумя принципиально разными путями:

  • воспользоваться услугами обменников;
  • осуществить обмен через частное лицо.

Что касается обменных пунктов

На первый взгляд может показаться, что раз обменный пункт действует в сети, то он априори должен быть честным. Однако это не всегда так, к сожалению. К примеру, мониторинг обменных пунктов BestChange.ru нередко фиксирует появление новых обменников, которые предлагают своим клиентам подозрительно выгодные курсы по обмену. Что, соответственно, выделяет их на общем фоне. Естественно, в BestChange.ru даже минимальная проверка позволяет выявить мошенничество и отправить такой пункт в черный список.

Если вы вышли на какой-то обменный пункт, но через мониторинг обменников не можете найти информацию о нем. Самый быстрый способ проверить данные самостоятельно – воспользоваться поисковыми системами. Просто вводите адрес сайта в поисковую строку и смотрите, что показывают результаты. Люди, которые успели «прогореть» на мошенничестве, нередко оставляют другим предупреждения или информацию о «личном опыте» сотрудничества.

Еще один способ проверить обменный пункт – ввести его адрес в поисковой системе на официальном сайте Вебмани. Если обмен ведется через данную платежную систему, вы всегда сможете просмотреть информацию об аттестате владельца кошелька, проверить, нет ли у него отрицательных отзывов.

Кстати, одной из самых распространенных схем мошенничества является предложение заработать на обменниках. То есть, обменять валюту в одном обменном пункте, а потом по более выигрышному курсу сделать обратный обмен. Помните аксиому – ВСЕ подобные предложения в сети являются лохотроном чистой воды. Суть его заключается в том, что один из обменников действительно проведет для вас честную операцию, а во втором (после того, как человек убедится, что обмен произведен верно и, соответственно, не станет переживать относительно второго пункта) ваши деньги наверняка «канут на ветру».

Личный обмен электронных валют

Многие люди заинтересованы в том, чтобы обменивать электронную валюту «напрямую», не прибегая к помощи обменных пунктов. Иногда можно просто не найти в сети обменник, который предоставит возможность обмена в нужном вам направлении. Иногда хочется сэкономить на паре-тройке процентов. В любом случае, вам будет нужен человек, который согласиться поменять вам денежные средства. Как же не попасть на «кидалу» в такой ситуации?

  1. Обязательно проверяйте, какой аттестат имеет человек, который предлагает свои услуги обмена. Он должен быть обязательно персональным. А бизнес-уровень его должен составлять не менее 20-30, хотя, конечно, ориентироваться только на эти показатели не стоит. Но без них еще хуже.
  2. Если вы ведете общение через электронные мессенджеры или почту, стоит «пробить» адрес или никнейм по поисковым системам. Правило обычно одно: если человек уже был замечен в мошенничествах, о нем будут отзывы, которые расскажут об этом.
  3. Как никогда не будет вести себя человек, который уже не раз проводил честные операции и не заинтересован в обмане? Он точно не станет вам гарантировать свою «мега-честность», которая абсолютно ничем не подтверждена. Он не будет настаивать на проведении обмена с особым пылом: не хотите – не меняйте. Он не будет предлагать вам контакты непонятных людей, которые уже якобы с ним сотрудничали.
  4. Случаются такие ситуации, когда мошенники подстраиваются под имя какого-нибудь достаточно известного в сети человека. Если дело происходит на форуме, вам в личку может «постучать» человек, который представится модератором или администратором. Проверить эту информацию всегда можно: просто найдите на форуме ответы реального администратора и откройте его профиль. А затем попросите человека на время поменять в нем какие-нибудь данные. Хотя, конечно, нередки ситуации, когда аккаунты модераторов взламываются, но это обычно очень быстро выясняется, если форум «рабочий».
  5. По статистике «кидательствами» на обменных операциях в сети занимаются молодые люди в возрасте до 25 лет. Их выявить не так уж сложно: ошибки при написании сообщений, достаточно скудный словарный запас, не слишком интеллектуальное ведение диалога. Это не значит, что вас никогда не кинет человек постарше, однако в первой категорией лучше не связываться в принципе.

Если вас торопят, если вам предлагают непонятные скидки, если говорят о том, что им «нужно срочно бежать», не начинайте сделку – в таких делах спешка вам ни к чему.

И вот еще что важно. Если вы не можете договориться об обмене по причине того, что не хотите проводить перевод первым, то всегда можно обратиться к специальной службе, именуемой гарантом. То есть, человеком, на которого поступит перевод и от вас, и от менялы, а он уже разошлет деньги по адресатам. Тут тоже нет 100% гарантий, но это все же подарит крупный шанс на честный обмен.

Надеюсь, что предоставленная информация даст вам возможность сориентироваться на современном рынке обмена электронных валют и не стать обманутым!

5 фактов о новых правилах обмена валюты, которые нужно знать покеристам

Новые правила обмена валюты в России, вступившие в силу 27 декабря 2015 года, спровоцировали в сети активную дискуссию о возможных последствиях принятия нового закона ЦБ для обычных граждан, в число которых входят и игроки в покер. В этой статье я попробую ответить на несколько ключевых вопросов, которыми обеспокоились многие покеристы, активно использующие валюту. Сразу хочу обозначить, что данный материал — это попытка собрать и проанализировать имеющуюся в СМИ информацию. Насколько полезной и объективной она является решать уже вам.

Это интересно:  База коммерческой недвижимости: поиск лучших предложений по нежилым помещениям, подбор объектов, а также маркетинговые исследования и их данные и спрос на торгах
Распространяется ли новый закон на операции в интернете?

Насколько я понимаю, речь в новом законе идет исключительно о наличных долларах. В пояснениях ЦБ также отсутствует информация об операциях в интернете, поэтому можно сделать вывод, что новые правила не коснутся интернет-банкинга, включая конвертацию валют на банковских счетах. В этом просто нет необходимости. Зачем составлять анкету на человека, который и так является клиентом банка (вся нужная информация о нем уже есть в системе, включая движение по счетам)? А вот как эта информация будет использоваться — уже другой вопрос.

Какая информация будет фиксироваться в анкете?

Согласно новым правилам, при обмене валюты на сумму свыше 15,000 рублей банк обязан провести полную идентификацию клиента. Многие в сети задаются вопросом, а что собственно изменилось, ведь и раньше при валютных операциях в банковских отделениях с нас требовали паспорт. Если этот закон не является частью чего-то большего, то по сути и правда мало что изменилось, ведь паспортные данные и раньше хранились в архивах банка. С другой стороны возникает вопрос: «Зачем правительству РФ понадобилось вычленять из этого массива данных именно операции с обменом валюты через введение этих новых правил?». Строить догадки я сейчас не хочу, поэтому давайте вернемся к анкете.

Пресс-служба ЦБ сообщила изданию «Банки.ру» какую именно информацию нужно предоставлять при обменных операциях по новым правилам:

  • ФИО
  • Гражданство
  • Дата рождения
  • Реквизиты документа, удостоверяющего личность
  • Адрес места жительства или места пребывания
  • ИНН (при его наличии)
  • Контактная информация (при ее наличии)

По сути, вся эта информация и так содержится в паспорте. Существенным же дополнением является — внесение в анкету идентификационного номера нaлoгоплательщика. Не совсем понятно, что именно скрывается под формулировкой “при его наличии” — обладание зарегистрированным ИНН или физическое наличие документа в момент совершения операции? При этом идентификация должна проводиться по правилам, установленным Положением Банка России № 499–П, которое, например, включают в себя — оценку риска клиента и ведение досье клиента. От трактовки этих пунктов и будет зависеть изменилось ли что-то с принятием этого закона или же все осталось по старому. ЦБ пока не спешит отвечать на эти вопросы.

Шутливый комментарий по теме с d3.ru:

— Поменяйте мне 30,000 рублей на доллары.

— Мы оценили риски, считаем что для вас это рискованная операция и отказываем вам в обмене.

— Ах, да, мы еще обновили ваше досье, теперь при любой попытке идентификации будет видно, что операция обмена определена для вас как рискованная.

Будут ли облагаться нaлoгом сделки с валютой?

Это, безусловно, интересный вопрос, который также лежит в плоскости трактовок действующих законов. Одной из причин для такого беспокойства стало заявление министра финансов РФ Антона Силуанова, который в апреле этого года рассказал о проработке Минфином вопроса о возможности нaлoгообложения доходов с купли-продажи валюты:

«Нaлoги на валютные операции могут взиматься с разницы: купил валюту по одной цене, продал по другой»

В сети уже активно обсуждают этот сценарий, более того, вот что о новых правилах обмена валюты заявил бывший директор департамента ЦБ Андрей Черепанов:

«Новые правила — первый шаг на пути к нaлoгообложению операций с валютой»

Нюанс в том, что согласно Нaлoговому кодексу для определения нaлoгооблагаемой базы учитываются все доходы нaлoгоплательщика, в т.ч. и со сделок с валютами. Именно на эти нормы ссылался в своих письмах Минфин, объясняющий, что нaлoгообложение доходов при совершении операций с валютами осуществляется точно так же как при продаже любого имущества (валюта считается имуществом с 2003 года, согласно закону о валютном регулировании). В теории именно эти нормы позволяют взимать НДФЛ в размере 13% с дохода по обменным операциям. Ниже приведу еще одну цитату экс-директора департамента ЦБ:

«Взимать НДФЛ с обычных граждан было невозможно из-за сложностей администрирования. Нaлoговые органы просто не могли уследить, кто, когда и по какому курсу менял валюту. Введение идентификации снимает эту проблему»

Так будут ли брать нaлoг с валютных операций? Мне сложно ответить на этот вопрос, но большинство экспертов пока склоняются к тому, что сейчас этот сценарий маловероятен. Минфин также отрицает подобные планы, хотя формулировка ответа вновь содержит мало конкретики. Небольшая статья об этом есть на РБК, в которой некоторые юристы утверждают, что у нaлoговиков есть все законные основания начать взимать этот нaлoг.

Можно ли сейчас поменять доллары без идентификации?

Конечно да. Вариантов существует великое множество, да вы и сами их прекрасно знаете, но если вы попробуете обменять наличную валюту на сумму свыше 15,000 рублей в отделении любого банка, то с большой вероятностью у вас, как минимум, потребуют паспорт. В отличие от частных обменников, которых в крупных российских городах более чем достаточно. Их, безусловно, новые правила также касаются, но соблюдать их они явно не спешат. Сегодня я специально забежал в такой обменник и проверил это, обменяв $400 без паспорта и какой-либо идентификации.

Усложнил ли этот закон жизнь покеристов?

Не прошло и суток после вступления в силу новых правил обмена валют, как на покерных форумах стали появляться сообщения вроде «Банкоматы Альфа-банка перестали выдавать валюту по картам Skrill» с пруф-фото от недовольных клиентов, которые не смогли снять валюту по скрилловским картам. Друзья, не надо паники. Никто сейчас в спешке не вводит запреты на выдачу валюты по чужим картах в банкоматах. У Альфа-банка и в прошлом были такие проблемы, причем лишь у некоторых из банкоматов. Смело пробуйте в других, вот вам подходящая статья по этой теме.

Станет ли покеристам сложнее выводить свои выигрыши во многом зависит от того, для чего именно вводились эти новые правила. Какая цель у этого стремления власти к систематизации данных по валютным операциям? В ЦБ необходимость новых правил объяснили борьбой с терроризмом. Но мне почему-то кажется, что для таких преступников нет особых проблем обменять валюту любым иным способом без всяких идентификаций.

Сейчас я бы не стал сильно беспокоится из-за этих новых правил, но при этом порекомендовал бы прислушаться к советам профессиональных покеристов, и по возможности избегать операций с валютой через российские банки. К счастью для нас, существуют такие платежные системы, как Skrill и Neteller. В любом случае, решать исключительно вам. Удачи!

Статья написана по материалам сайтов: vc.ru, www.banki.ru, abdullinru.ru, www.bestchange.ru, www.pokeroff.ru.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock
detector