Кредитные карты с кэшбеком: лучшие предложения 2020

В связи с увеличением количества безналичных платежей и выпуска банковских карточек, банки стали конкурентами в борьбе за своих клиентов. По этой причине они стали предлагать гражданам оформить карту с кэшбэком на лояльных условиях. Одной из последних новинок в банковской сфере являются карточки с кэшбэком за совершенные покупки в интернете.

Чтобы их получить, выбирает понравившуюся, заполняется заявка, а после этого клиентам на телефон приходит положительное или отрицательное решение. Для получения карточки не нужно много бумаг и поручителей.

Данный обзор показывает исключительно лучшие предложения на дебетовую и кредитную карту по паспорту. Из представленного списка любой клиент имеет возможность подобрать и оформить для себя такую карточку, с помощью которой можно не только тратить деньги на разные покупки, но и на возврат части финансов, с каждой покупки.

Содержание

Как подобрать оптимальную банковскую карту с кэшбэком

Выбирая дебетовую или кредитную карту с наличием кэшбэка, следуют обращать свое внимания на некоторые важные критерии. Для каждого человека они свои, поэтому их нужно подбирать исключительно под свои запросы.

Важные критерии при выборе карточки с кэшбэком

  • Размер кэшбэка. Данный фактор является одним из важных, ведь именно он показывает ту сумму средств, которую банки будут возвращать на счет клиентов. В связи с тем, что между кредитными организациями существует огромная конкуренция, каждая компания вынуждена выставлять кэшбэк как можно больше. Существуют такие банки, которые предлагают моментальное решение по заявке и выгодный возврат средств до 50%. Однако важно учитывать, что это единичные случаи. Так как большинство кредитных организаций готовы выдавать кэшбэк до 15%.
  • Цена обслуживания. Данный показатель также является важным при выборе банковской карты. Довольно часто выгоднее платить за обслуживание карты 1000 рублей, чем иметь кэшбэк в размере 1% и обладать бесплатным обслуживанием.
  • Виды возврата средств. Некоторые банки предлагают клиентам не реальные деньги, а бонусные баллы, которые можно легко превратить в рубли. С помощью них можно легко «компенсировать» свою безналичную покупку. Например, у человека на счете находиться 1000 баллов, которые равны той же сумме в рублях. Владелец карты решает совершить покупку на 1000 рублей и вернуть денежные средства. Для этой цели следует зайти в мобильный или интернет банк, отыскать данную операцию и напротив неё выбрать «компенсировать» бонусами. После этого на личный счет гражданину придет 1000 рублей. Это такой же кэшбэк, только клиентам предварительно нужно будет обменивать баллы на рубли. Тут сложного ничего нет, поэтому данный вариант является очень хорошим для клиентов, которые желают вернуть средства за совершенные покупки.

Специалисты советуют, вспомнить, самые частые покупки – прежде чем сделать выбор

  • Категория начисления кешбэка. Банки дают выгодный процент кэшбэка в специализированных магазинах. Они могут составлять до 50%. Одними из самых популярных карточек является те, которые возвращают много средств за продукты питания и за оплату на АЗС. Некоторые банки предоставляют от 1 до 3% на все совершенные покупки. Поэтому клиентам в индивидуальном порядке нужно выбирать, какой из представленных вариантов ему больше всего подходит. Однако лучше оформить у банка не одну, а сразу несколько банковских карт, чтобы получать ещё больше выгоды на покупках. Также важно учитывать, что некоторые банки проверяют предварительно кредитную историю клиентов. А для получения карточки нужен единственный документ – паспорт.
  • Дебетовая или кредитная карта. Клиенты могут оформить любые на выбор карточки. Однако важно учитывать информацию о том, что на кредитках всегда выгодный кэшбэк.

Теперь клиенты могут знать, как подобрать для себя самую лучшую карточку с кэшбэком с покупки, но где её оформить, можно узнать дальше.

Топ самые лучшие карточки с кэшбэком, возврат с покупок

Ниже представлен список кредитных организаций, которые выдают карты с кэшбэком. Все условия у них отличаются, поэтому каждый клиент подбирает их в индивидуальном порядке под свои запросы. А уже после этого подписывает кредитный договор и пользуется всеми преимуществами карточки.

Кредитка от Тинькофф Алиэкспересс

Особенностью данной кредитки являются следующие особенности:

  1. Единственная карта в РФ, которая возвращает денежные средства за покупки в Алиэкспресс.
  2. Возможный возврат денег в размере 5% в виде баллов.
  3. На все другие траты предусмотрен возврат денег в размере 1%.
  4. При оформлении стандартной карты с бонусной программой «Браво» можно получать бонус 30 %.

Для оформления карточки клиентами заполняется заявка, а после этого приходит моментальное решение по ней.

Возврат средств на АЗС и ресторанах от Альфа-Банка

Если клиенты имеют авто и не одно, то карту с кэшбэком можно использовать на оплату бензина на АЗС. Также с помощью такой карточки можно оплачивать счета в ресторане. Для оформления её нужен только паспорт.

Особенность данной банковской карты выступают следующие особенности:

  1. Возврат денег с покупки бензина до 10%.
  2. Стоимость счетов в ресторане будут выгоднее на 5%.
  3. Семейный гражданин может заказать вторую карту, которая будет иметь привязку к единственному счету. Это даст возможность возвращать средства с покупок всей своей семьи.
  4. 4. Возможность оформить карточку бесконтактной формы оплаты.

Выгодными карточками от Альфа-банка являются

  1. «Перекресток». Эта карта лучше всего подойдет для женского пола. Ведь она позволяет расплачиваться в продуктовых магазинах «Перекресток» и копить баллы, которые можно потратить на покупки продуктов питания.
  2. «РЖД». С помощью данной банковской карточки можно копить бонусы, которые позже можно потратить на оплату ж/д билетов на поезда.
  3. «Alfa-Miles». Эта карточка создана для людей, которые любят путешествовать. Граждане могут получить возврат кэшбэка в виде баллов, которые можно потратить на аренду авто, бронирование отелей, покупку ж/д или авиа билетов.
  4. «FIFA 2018». Данная карта позволяет накапливать баллы со всех покупок. После этого их можно потратить на билеты на ЧМ 2018 в России.

Также клиенты могут обратить внимание на другие карты без кэшбэка, которые предлагают лояльные условия обслуживания с разным кредитным лимитом.

Выгодная кредитка с кэшбэком для владельцев машин от Тинькофф

Особенностью карты является:

  • моментальный кредит до 300тыс. рублей;
  • онлайн оформление;
  • 10% затраты на все автомобильные траты.

«Матрешка» от ВТБ Банка Москвы

Главные условия карты «Матрешка» выглядят так:

  1. Оформить карточку клиенты могут в режиме онлайн. Поручители и справка не нужна.
  2. Обслуживание проводиться бесплатно.
  3. Кэшбэк распространяется на все покупки и становит от 3%.
  4. Наличие беспроцентного льготного периода в течение 50 дней.
  5. Минимальные проценты за использование взятых в кредит средств.

Дебетовая карта с кэшбэком от Хоум Кредита

Главные особенности этой карты следующие:

  1. Выпускается и обслуживается карточка бесплатно.
  2. На остаток денег проводятся начисления в размере 7,5%.
  3. Бонусная программа дает возможность получить кэшбэк до 10% на оплату личных покупок.

Карта «Космос» заслуживает того, чтобы граждане России носили её в своих кошельках. Ведь она относится к премиальной категории и позволяет хранить и приумножать свои средства.

Кредитка рассрочки «Халва» с кэшбэком

Совкомбанк недавно выпустил кредитку рассрочки «Халва». Она дает возможность брать товары в рассрочку до одного года в магазинах-партнеров. Оформить карту паспорту можно в течение дня. Кроме того, она предлагает выгодное условие кредитования. Проводится такое оформление в том случае, если клиент сможет представить документ, подтверждающий его личность. Кроме того, её легко можно использовать в виде дебетовой карточки, сохраняя на ней личные средства. При покупке товаров за свои деньги предусмотрен возврат в размере 1,5%.

Данная карточка обладает несколькими привилегиями, ведь она бесплатная и оформляется, невзирая на кредитную историю клиента. Также не нужна справка о доходах и поручители. Десятки магазинов-партнеров сотрудничают с ней. Оформляя моментальный кредит, клиенты могут покупать товар в рассрочку на целый год.

В России работает только два банка, которые предлагают своим клиентам карту рассрочки и выгодное условие.

Выгодный кэшбэк от Touch bank

Банк Touch bank полностью подчиняется ОТП Банку. При желании граждане могут оформить дебетовую карту или кредитку с кэшбэком, составляющим 3% на некоторые категории товаров.

Условия Touch bank:

  1. При получении кредитки клиентам предоставляется 61 день льготного периода, во время которого можно не платить проценты за пользование средствами.
  2. При оформлении дебетовой карточки на остаток денег проводится начисление процентов в размере 7,5%.
  3. Банк проводит различные акции, позволяющие всем получить за покупки до 20%.

Кредитка с кэшбеком от Ренессанс Кредит

Особенности кредитной карточки с кэшбеком за покупку:

  • максимальный лимит составляет до 200 тыс. рублей;
  • быстрое оформление в течение дня и минимального пакета документов;
  • кэшбэк до 20%.

В Ренессанс Кредите выдается кредитка с бонусной программой и без платы за обслуживание. Лимит её составляет до 200 тыс. рублей вместе со льготным периодом. При совершении разных покупок клиентам будут начисляться много бонусных баллов, которые можно тратить на товары разных категорий.

Смарт карта от банка «Открытие»

Данный банк предлагает клиентам оформить карточку на следующих условиях:

  1. Кэшбэк распространяется на разные покупки.
  2. В промо категориях кэшбэк составляет 10%, а на иные товары – 1,5%.
  3. На остаток денежных средств начисляется процент 7,5%.
Это интересно:  Как признать завещание недействительным: основания, условия, документы в суд

Банк «Открытие» предоставляет другие интересные предложения

  1. Автокарта. Она дает возможность возвращать финансы до 5% при заправках на АЗС, в СТО и на автомобильных мойках.
  2. «Карта развлечений». Он помогает получать часть денег за посещение разных мероприятий, таких как кинотеатры и кафе.
  3. «Travel». Эта карта предназначена для любителей путешествий. Так как она возвращает солидные суммы, которые потрачены на туристические цели. Также данное предложение предлагает клиентам бесплатную страховку для путешественников. Поэтому экономия достаточно очевидна.

Дебетовая карта с кэшбэком от Рокетбанка

В Рокетбанк клиенты в любое время могут заказать карту паспорту с хорошим кэшбэком. Ежемесячно банк предоставляет один из популярных магазинов, где можно получать возврат денег. Например, часто предоставляют магазины Окей, Алиэкспресс, Ашан и заказ такси. Кэшбэк в этом случае может составлять до 10%.

Особенностями данной карточки выступает:

  • бесплатное обслуживание;
  • бонусы за оформление;
  • проценты на остаток средств.

Суть карты заключается в том, что обслуживание её проводиться с помощью специальной программы на телефоне. Таким образом, люди могут выполнять свои покупки и следить за своими платежами без очередей и бумаг. Многие молодые граждане уже отметили это новшество и поэтому они часто пользуются своей картой для осуществления разных покупок и возврата денег за них. Ведь это удобно и выгодно.

Дебетовая карточка от онлайн банка Тинькофф Блэк

Тинькофф Блэк от одноименного банка является самой выгодным предложение из дебетовых карт в России. Это обусловлено тем, что клиенты получают высокие проценты на остаток денег на счету. Кроме того, проводится бесплатное снятие денег с банкоматов. Также банк предоставляет кэшбэк за совершенные покупки.

Основными условиями карты является:

  • кэшбэк до 30%;
  • бесплатное снятие наличности;
  • обслуживание по акции проводится бесплатно.

Каждые три месяца банк предлагает всем желающим лично выбрать целых три категории на выбор, где они желают получать возврат средств. После этого они о своем решение говорят банку. Часто выбираемыми категориями являются супермаркеты, разные развлечения, аптеки и детские магазины. Подобного выгодного выбора не предлагал никакой российский банк для своих клиентов.

В специальном разделе интернет банка граждане могут активировать магазины-партнеры, которые гарантируют к возврату до 30% денежных средств.

Подведем итоги

Таким образом, пересмотрев все предложения кредитных организаций относить карт, можно смело выбирать самый лучший вариант. Лидерами можно смело заявить карту от Альфа банка и Тинькофф Банка, а также карта рассрочки. При желании можно оформить выгодную дебетовую и кредитную карту паспорту от Рокетбанка и Ренессанса.

Чтобы клиенты имели возможность возвращать денежные средства за многие свои покупки, выгодные всего проводить оформление нескольких карт в разных кредитных организациях и тем самым получать возврат средств по многим своим покупкам.

Кредитные карты с кэшбэком

Кредитная карта давно стала частью жизни многих людей: это удобно, ведь можно не занимать небольшие суммы у родственников или знакомых, а без процентов одолжить их у банка. Кредитный рынок постоянно развивается и готов предложить клиенту ассортимент разнообразных предложений, а банкам приходиться изобретать новые привлекательные бонусы, которые смогу «переманить» и удержать клиента. Один из самых эффективных способов — cashback.

Рейтинг лучших кредитных карт с кэшбэком

Если говорить о том, какие кредитные карты самые выгодные в 2018 году, то однозначно стоит рассмотреть предложения следующих банков. В категории выгодных кредиток с кэшбеком между собой конкурируют, как современные «мобильные банки» (Touch Bank, Тинькофф), так и традиционные «тяжеловесы» российского банковского рынка (УБРиР, Home Credit, Совкомбанк и другие).

Platinum Тинькофф-банк

Одна из самых выгодных кредиток России во всех отношениях — Platinum от банка Тинькофф. Ее основные характеристики:

  • льготный период – в 55 дней;
  • пополнение с другой карты или наличными — бесплатно;
  • стоимость обслуживания — всего 590 рублей за год;
  • стоимость обслуживания дополнительной карты — 590 рублей в год;
  • кредитная ставка — от 12,9 до 29,8% годовых (за покупки);
  • кредитная ставка — от 30 до 50% годовых (за снятие наличных).

Стоит сказать и самое важное о кэшбеке, который можно получить с помощью этой карты:

  • стандартная ставка — 1% за любые покупки (кроме оплаты ЖКХ, сотовой связи);
  • покупки по специальным предложениям — до 30%;
  • кэшбек начисляется в баллах: 1 балл равен 1 российскому рублю.

Баллы накапливаются в рамках программы «Браво». Конвертировать их в реальные деньги для оплаты тех же жилищно-коммунальных услуг или сотовой связи нельзя. Также их нельзя использовать в момент совершения покупки. Клиенту придется сначала оплатить покупку реальными деньгами, а затем компенсировать ее баллами через личный кабинет или мобильное приложение банка.

Platinum от Home Credit

Карта для тех, кто ищет внушительный кредитный лимит. Здесь он может достигать 300 тысяч рублей. По этой причине карту оформляют не каждому: помимо стандартных требований (гражданство РФ, трудоспособный возраст), здесь потребуют еще:

  • наличие постоянного источника дохода;
  • трудовой стаж на одном месте от трех месяцев;
  • наличие стационарного телефона на рабочем месте.

И еще один минус карты: если подключать ее к бонусной программе «Польза» (а именно баллами этой программы и начисляется кэшбек в ХКБ), то придется платить комиссию почти 5 тысяч рублей ежегодно. Чтобы карта была выгодна — тратить по ней придется очень много.

Кредитные правила стандартны:

  • ставка 29,9% годовых на покупки;
  • ставка 49,9% годовых на снятие наличных;
  • комиссия за снятие наличных — 4,9%, но не менее 400 рублей;
  • льготный период — от 20 до 51 дня (зависит от дня совершения операции по карте).

Что касается кэшбека, то здесь он стандартен для любых дебетовых и кредитных карт ХКБ:

  • 1,5-5% от суммы покупки (5% — в бонусных категориях);
  • кэшбек начисляется баллами «Польза»;
  • в месяц нельзя получить более 2000 баллов в основной категории и более 3000 в бонусных;
  • максимальный возможный кэшбек в месяц по всем категориям — 5000 баллов;
  • обменять баллы на деньги можно в личном кабинете;
  • курс обмена: 1 балл — 1 российский рубль.

Один из главных минусов кредитки — несовместимость ее с Apple Pay, что заметно снижает удобство пользования картой.

Кредитная карта от Touch Bank

Удобный продукт, относящийся к разряду «Все в одном». С помощью этой карты можно и покупку оплатить средствами банка, и кредит наличными взять, и вклад оформить. Условия — весьма лояльные.

  • кредитный лимит — до одного миллиона ₽;
  • пополнение — бесплатно;
  • снятие — без комиссии со стороны Тача;
  • обслуживание 250 рублей в месяц или бесплатно (если держать на карте 50 000 ₽ или потратить по ней от 30 тысяч в месяц).

К карте бесплатно подключена бонусная программа банка. За любые покупки начисляется 1% суммы, в «избранных категориях» — до 3% от суммы. Любимые категории можно выбирать самостоятельно, при этом выбор довольно широк:

  • фастфуд;
  • кафе;
  • фитнес-клубы;
  • салоны красоты;
  • билеты на поезда и самолеты;
  • ремонт;
  • многие другие.

    Повышенный кэшбек можно получать даже в категориях «Электроника» (к сожалению, недоступен при любых покупках в «Связном») и «Культура» (сходить на премьеру в Большой театр и вернуть на карту 3% от стоимости билета).

    Минусы:

    • «любимой» может быть только одна категория;
    • менять ее можно не чаще, чем раз в месяц;

    Особенности:

    • начисление кэшбека не деньгами, а баллами;
    • минимальная сумма для покупки с компенсацией — от одной тысячи.

    Большое преимущество бонусной программы «Тача» в том, что бонусы можно потратить сразу после покупки — достаточно сделать соответствующий запрос на компенсацию в приложении банка. Компенсация вернется на счет уже деньгами, которые можно потратить или даже снять наличными.

    «120 дней без процентов» от УБРиР

    Кэшбек — явно не главное предназначение этой карты, но он тут есть. Простой, понятный, стабильный, зато деньгами, а не бонусами. К сожалению, УБРиР не предлагает каких-то особых бонусов, «любимых категорий», «избранных мест» и другого, что есть у конкурентов. Зато гарантирует стабильный кэшбек 1% реальными рублями независимо от места покупки.

    Кэшбек не будет начисляться:

    • за любые операции, проведенные через Интернет-банк;
    • переводы с карты на карту;
    • платежи на электронные кошельки (QIWI, Яндекс.Деньги, ВебМани и прочие);
    • снятие наличных.

    Также кэшбека не стоит ждать при платежах за ЖКХ, мобильную связь, домофон, детский сад и так далее.

    «Халва» от Совкомбанка

    Редкая в России карта, которая полностью соответствует нормам шариата (об этом банк заявляет на своем официальном сайте). Впрочем, оформить ее могут все без исключения.

    «Халва» — не кредитная карта, а карта рассрочки, а потому пользоваться заемными средствами можно только определенных предприятиях, входящих в партнерскую сеть банка. Зато в них действует возобновляемый кредитный лимит до 350 тысяч рублей в месяц.

    Впрочем, стоит оговориться, что партнеры «Совкомбанка» — не какие-то малоизвестные подвальные магазинчики и киоски с шаурмой на окраинах, а очень серьезные и крупные партнеры, такие как:

    • розница Samsung;
    • М.видео;
    • Ситилинк;
    • LaModa;
    • ТатНефть (если вдруг решите заправиться в кредит);
    • Hoff;
    • Burger King (что может быть лучше пары Вопперов в беспроцентную рассрочку?).

    Но если серьезно — то список партнеров действительно выглядит внушительно. Для многих он и вовсе станет исчерпывающим, так как есть в нем и продуктовые сети (та же «Пятерочка»). Выбрать есть из чего и эта карта вполне сможет заменить обычную кредитку, во всяком случае — для повседневных покупок.

    Кажется, что у такой «вкусной» карты и кэшбек будет «вкусным». Но увы. Процент вроде и неплохой — 1,5%. Но тут же куча ограничений:

    • начисляется только на покупки у партнеров;
    • только на покупки, оплаченные собственными средствами (не в рассрочку) (увы, на Вопперы в рассрочку кэшбек не начислят);
    • не более 5 тысяч рублей в месяц.

    В совокупности, это сразу снижает привлекательность карты. И подойдет она только под определенные сценарии использования. В некоторых случаях она окажется действительно выгоднее, чем конкурирующие продукты, но рекомендовать ее как единственную карту не приходится.

    #Всёсразу «Райффайзенбанк»

    Выгодная карта для миллионеров. Для того, чтобы получить максимум от этой карты — тратить придется очень много. При небольших месячных тратах она невыгодна. Ее стоит завести, если сумма покупок по карте в месяц — от 60 тысяч рублей.

    Это интересно:  Долг за коммунальные услуги: последствия

    Вот основные преимущества кредитки:

    • скидки от 5 тысяч партнеров в России;
    • 300 приветственных баллов при получении, 300 — ко дню рождения, 200 — на Новый год (итого — 800 баллов каждому в первый год и 500 начиная со второго);
    • 1 балл за каждые 50 рублей, потраченные с карты;
    • 1 балл равен 50 копейкам: проще говоря, 500 баллов дадут лишь 250 рублей.

    Преимущество карты — в кредитном лимите, большом количестве партнеров и так далее, но не в кэшбеке.

    Свои варианты кредитных карт с кэшбеком также предлагают банк «Восточный» (карта Cash-Back). Их условия тоже во многом стандартны:

    • 1% за любые покупки по карте;
    • 5% по специальным категориям (не всегда удачным — могут попасться как аптеки, так и цветы, например);
    • кредитный лимит до 300 тысяч рублей.

    Kviku в своей виртуальной кредитке в рекламе обещает кэшбек до 30%, но это лишь реклама. Фактически он начисляется лишь у партнеров и в среднем составляет около 5%. До 30% предложит только Quelle и только на определенные товары.

    В «Ренессанс Кредит» также есть своя бонусная программа. Имя ей — «Простые радости». В рекламе обещают возвраты вплоть до 100% от суммы покупки, но это все равно что в лотерею выиграть. Стандартный же кэшбек, получить который сможет каждый или почти каждый — от 1% (на все) до 10% (в определенных предприятиях). Начисляются бонусы в баллах. Курс: 1 балл — 1 ₽.

    Сравнение самых выгодных кредиток с возвратом денег

    Большинство банков (приятное исключение — УБРиР) предоставляют кэшбек не реальными рублями, которые сразу же можно потратить, а внутренней валютой — баллами или эквивалентом. В большинстве случаев, один балл и будет равен одному рублю. Но тем не менее, сразу же оплатить ими покупку не выйдет. Любой товар надо сначала оплатить, а потом уже получить компенсацию от банка в виде накопленного кэшбека. Таким образом банки «привязывают» своих клиентов. С другой стороны, плюс у такого подхода есть плюс: накопленные деньги не тратятся в текущем режиме, а компенсируют какие-то крупные покупки.

    Самые выгодные предложения кредитных карт с кэшбеком в России в 2018 году:

    1. Platinum от Тинькофф:
      • простые условия;
      • выгодная стоимость годового обслуживания;
      • интересные спецпредложения;
      • высокий процент одобрения карт.
  • Кредитная карта от Touch Bank:
    • возможность выбрать «любимую» категорию из действительно широкого списка;
    • кэшбек до 3%;
    • удобные условия пользования картой.
  • «120 дней без процентов» УБРиР:
    • кэшбек реальными деньгами (не баллами, не бонусами);
    • без дополнительных условий, фиксированный 1%;
    • большой льготный период.
  • ТОП-10 дебетовых карт с кэшбэком и процентом на остаток по счету

    Здравствуйте, дорогие читатели. В этой статье мы расскажем вам про банковские карты с услугой кэшбэк и процентом на остаток по счету.

    Сегодня вы узнаете:

    1. Что такое банковские карты и как правильно ими пользоваться;
    2. Зачем банки предлагают дебетовые карты;
    3. Какую карту выбрать и на что обратить внимание.

    Содержание

    Что из себя представляют банковские карты с кэшбэком

    Современные банки, в условиях большой конкуренции, предлагают своим клиентам максимум прибыли. Чтобы привлечь клиента, финансовые компании предоставляют интересную услугу кэшбэк.

    Если 5 лет тому назад про данную услугу никто ничего не знал, то сегодня все намного иначе. В переводе с английского языка cashback – это возврат денежных средств. Получается, что владельцы карт с такой услугой могут получать часть денег от совершенных покупок. На первый взгляд, фантастика, в которую сложно поверить.

    Но как банк возвращает средства своему клиенту? На самом деле все очень просто. По каждой карте финансовые компании устанавливают процент возврата по безналичным операциям.

    Как только клиент оплатит товар или услугу, он получит фиксированный процент обратно на свой счет. Некоторые банки возвращают средства моментально, сразу после покупки, в то время как другие перечисляют cashback в отчетный день. По сути, клиент банка приобретает товар или оплачивает услугу со скидкой.

    В России услуга возврата части денег функционирует по тем же принципам, как во и всем мире.

    Покупатель сможет вернуть средства от покупок:

    • В торговых центрах;
    • В интернет-магазинах;
    • При оплате товаров или услуг через онлайн-кабинет.

    Банки готовы предложить cashback в виде:

    • Бонусов, которыми можно расплатиться в магазинах-партнерах;
    • Рублей, которые «капают» на общий счет клиента;
    • Милями при оплате билетов на самолет или поезд.

    Карта с услугой cashback ничем не отличается от обычных и привычных всем дебетовых карт.

    Пользоваться ей достаточно просто.

    Все что необходимо клиенту, это:

    • Следить в личном кабинете за акциями, которые устраивает кредитор. В большинстве случаев финансовые компании активно сотрудничают с торговыми центрами и предоставляют своим клиентам большие скидки на товары. В период акции можно получить бонус на товар до 30%.
    • Проверять количество начисленных бонусов. Вы должны четко знать, какую сумму кредитор вернул вам на счет и как вы можете потратить свой бонус.
    • Следить за новостями финансовой компании. Каждый день банк предлагает новые привлекательные услуги, с максимальными бонусами и привилегиями.

    Рейтинг и сравнение карт с кэшбэком от 10 банков

    Для вашего удобства мы сделали подборку из 10 лучших дебетовых карт, которые заслуживают особого внимания.

    Тинькофф Банк


    Тинькофф – один из крупных банков. Отличительная особенность этого банка заключается в том, что клиенты получают продукты исключительно дистанционно.

    Заполнить онлайн заявку и узнать подробности о карте можно на официальном сайте банка .

    Банк полностью отказался от офисов и принимает заявки через интернет. Любую карту этого банка можно оформить за считаные минуты и получить курьером, который доставит ее по указанному адресу в удобное для вас время.

    Тинькофф банк готов предложить 12 дебетовых карт, с услугой cashback. По каждой карте банк дарит свой бонус от совершенной покупки. Особое внимание заслуживает карта Tinkoff Black.

    • 5% за покупки в интернет-магазинах;
    • 1% за обычные покупки;
    • от 3% до 30% скидка на интернет-покупки.
    • 7% по рублевым картам;
    • 0,5% по валютным картам.

    Получается, благодаря выгодной карте от банка Тинькофф можно получать хорошие бонусы. Главное – постоянно отслеживать выгодные предложения и акции на официальном сайте компании.

    Альфа Банк – это универсальный банк, который предлагает клиентам все виды банковских операций. Продуктовая линейка дебетовых карт этого банка насчитывает целых 43 карты. Такое многообразие позволяет выбрать по-настоящему интересный и привлекательный продукт.

    Заполнить заявку на карту и узнать подробности можно на официальном сайте банка .

    По каждой карте существует свой бонус за безналичные операции.

    В зависимости от вида карты, установлен максимальный размер возврата, который можно получить:

    • при оплате товаров в магазинах «Перекресток»;
    • при покупке по карте билетов на самолет или поезд;
    • расплачиваясь картой на заправках;
    • расплачиваясь в кафе и ресторанах;
    • оплачивая дополнительные опции в знаменитой игре World of Tanks;
    • приобретая товары в магазинах: МВидео или Amway.

    Из всего многообразия, отдельное внимание заслуживает карта альфа-банка, которая получила название «Cash Bach». Карта пользуется большой популярностью.

    • 10%, самый высокий кэшбэк, от суммы покупки на АЗС;
    • 5% при оплате в кафе.
    • до 15% скидка в рамках акции.

    Все клиенты банка по дебетовым картам получают бесплатный доступ к «Альфа-Клик», где можно быстро оплатить услуги, открыть дополнительный счет или перевести средства близкому человеку.

    При необходимости все клиенты банка могут получить круглосуточную квалифицированную помощь по бесплатному телефону поддержки клиентов.

    Промсвязьбанк

    Промсвязьбанк – крупный банк, с хорошо развитой филиальной сетью. Обслуживать розничный бизнес банк активно стал только с 2005 года.

    Отправить заявку на получение карты и узнать подробности можно на официальном сайте Промсвязьбанка .

    Карта, которая заслуживает отдельного внимания, получила название «All Inclusive». Это премиальная карта, с помощью которой ваши средства будут работать исключительно на вас.

    • 5% при оплате топлива на заправках;
    • 5% за одежду и обувь;
    • 5% при оплате билетов авиа и ж/д транспорта;
    • 5% за товары для дома и дачи;
    • 3% при оплате товаров в крупных супермаркетах.

    По карте банк предоставляет особую систему безопасности «Суперзащита». Суть максимальной защиты заключается в том, что карта оборудована специальным электронным чипом. Картой можно оплачивать товары по всему миру и не переживать, что мошенники смогут завладеть вашими сведениями.

    Также приятный бонус – возможность получения двух дополнительных карт премиальной категории совершенно бесплатно. Оформить дополнительные карты можно для друга или близкого человека.

    Рокетбанк один из первых виртуальных российских банков, который создавался как удобное мобильное предложение, с помощью которого можно пользоваться всеми необходимыми финансовыми продуктами. В апреле 2016 года «Рокетбанк» был приобретен известным всем банком «Открытие».

    Продуктовая линейка этого банка не отличается многообразием предложений. При этом продукт, который банк создал для своего клиента, за столь короткое время завоевал внимание многих. В данном случае речь пойдет о дебетовой карте «Открытие-Рокет».

    Однако, стоит отметить небольшой минус данной карты. Поскольку банк появился относительно недавно, доставить карту с процентами по возврату могут бесплатно только жителям крупных городов, таких как: Москва, Санкт Петербург, Казань, Новосибирск, Екатеринбург, Краснодар, Тюмень, Челябинск, Красноярск, Ростов-на-Дону и Тольятти.

    Для некоторых мелких город доставка является платной или пока невозможна.


    Сберегательный банк – один из крупных банков. Этот банк можно по праву назвать лидером банковского сектора.

    Сберегательный банк сегодня, это:

    • более 16 000 отделений по всей стране;
    • более 110 миллионов клиентов;
    • удобный сервис и квалифицированное банковское обслуживание;
    • многообразие банковских продуктов;
    • привлекательные условия.

    Продуктовая линейка банка насчитывает 10 предложений по дебетовым картам, которые отличаются статусом и условиями. Особое внимание заслуживает платиновая карта «Карта Visa с большими возможностями». Карта выполнена в интересном строгом дизайне черного цвета, что отлично подчеркивает статус ее владельца.

    • 10% при оплате на заправках;
    • 10% за оплату услуг Яндекс-такси;
    • 5% при оплате кафе и ресторанов;
    • 1,5% за покупки в супермаркетах;
    • 0,5% за все стальные покупки по карте.
    Это интересно:  Признание жилых помещений непригодными для проживания

    Бонусы от Сбербанка – это размер кэшбэка, который начисляется за каждую покупку. Оплатить бонусами товары и услуги можно исключительно в магазинах партнерах. Согласно условиям договора, 1 бонус приравнивается к 1 рублю.

    Банк «Открытие» представлен на рынке финансовых услуг с 1995 года. Совершенно недавно, в ноябре 2016 года, клиентам банка был сделан уникальный подарок, в виде новой карты с услугой cashback.

    Новый банковский продукт получил название «Смарт карта». Сегодня карта пользуется большой популярностью, поскольку позволяет получать максимальный доход. Также стоит отметить, что все желающие могут оформить карту дистанционно. Получить карту можно сидя за домашним компьютером.

    • 10% при оплате товаров из промо-категории;
    • 1,5% если сумма покупок по карте более 30 000 в месяц;
    • 1% за если сумма покупок менее 30 000 в месяц.

    Бинбанк – российский коммерческий банк, оказывающий услуги населению уже 23 года. Своим клиентам банк предлагает воспользоваться уникальной программой лояльности «Бинбонус». Это особая система поощрения клиентов, которые активно расплачиваются картами банка за товары и услуги.

    Чтобы начать получать бонусы от банка, достаточно выбрать любую дебетовую карту и активировать одну из предложенных категорий:

    • авто;
    • путешествия;
    • развлечения и отдых;
    • покупки в интернет-магазинах;
    • спорт, красота и здоровье.

    Несомненное преимущество бонусной программы заключается в том, что изменить категорию по cashback клиент банка может самостоятельно, в любой момент.

    Из всего многообразия продуктов этого банка стоит отметить карту «Расчетная». Заказать карту можно даже через интернет.

    5% от оплаты товаров и услуг выбранной категории;

    1% за все покупки.

    4 500 рублей годовая плата;

    Для получения гарантированного дохода клиент должен в течение месяца оплатить товары или услуги картой, на сумму не менее 500 рублей.

    Дополнительный бонус от финансовой организации – наличие договора страхования. Страховка действует по всему миру круглосуточно.

    Также стоит отметить услугу «мультивалютность», благодаря которой можно совершать покупки по карте в любой валюте. Также постоянные скидки и привилегии от платежной системы Visa приятно порадуют каждого клиента.

    Кукуруза – дебетовая карта с ярким дизайном, которая привлекла внимание миллионов людей. Кто же выпускает карту с интересным названием? Если посмотреть на саму карту, то можно увидеть 2 логотипа: Золотая корона и Master Card.

    За выпуск и соответственно обслуживание отвечает ООО РНКО. Всем известный салон сотовой связи «Евросеть» просто является партнером и распространяет карты.

    По карте Кукуруза можно:

    • погашать кредиты разных банков;
    • оплачивать штрафы;
    • отправлять денежные переводы;
    • следить за балансом карты в режиме реального времени;
    • приобретать валюту;
    • настраивать и совершать автоплатежи.

    Проценты начисляются ежедневно и выплачиваются на счет ежемесячно.

    Потратить бонусные баллы можно в салоне сотовой связи «Евросеть» или оплатить часть товара в магазинах партнерах.

    Среди партнеров можно отметить такие крупные компании, как:

    • Перекресток;
    • Ozon.ru;
    • Л’Этуаль;
    • Kari;
    • Ebay;
    • Алиэкспресс;
    • Nike и многие другие.

    Связной банк предлагает своим клиентам универсальную карту с услугой cashback. Каждый, кто оформит карту, может получать возврат в виде бонусных баллов за каждую покупку. После получения карты, клиенту дарят 200 подарочных бонусных баллов.

    до 20 баллов за каждый потраченный рубль в магазинах партнерах;

    1 балл за каждый потраченный рубль при оплате товаров в остальных магазинах по всему миру.

    Вывести кэшбэк по карте можно в магазинах партнеров по номеру штрихкода. Стоит принимать во внимание, что 100 баллов =1 рублю скидки на товар или услугу.

    У банка более 50 партнеров, среди них многочисленные магазины одежды, продуктов, аксессуаров, кафе, аптек и операторы сотовой связи.

    Райффайзен Банк

    Если вы приняли решение воспользоваться услугами этого банка, то уделите особое внимание дебетовой карте «ВСЕСРАЗУ». Это не только карта в красочном дизайне, но и выгодный продукт, который поможет получать хорошие бонусы и дополнительную прибыль. Пользоваться картой этого банка одно удовольствие.

    В день рождения начисляется 500 подарочных баллов.

    Также несомненное преимущество – банк предлагает карту с уникальным дизайном. Чтобы получить индивидуальную карту, нужно загрузить фото на сайте банка и дождаться проверки.

    Подведение итогов

    Как видите, на рынке финансовых услуг большое количество карт, с привлекательной услугой возврата денежных средств.

    • Любителям активного отдыха. Если вы активно путешествуете, то стоит обратить внимание на карты, по которым предоставляют бонусы и скидки на покупку билетов и оплату отелей.
    • Любителям шопинга. Модницы по достоинству оценят карты, по которым можно получать скидки при покупке одежды и аксессуаров.
    • Домохозяйке. Ну и, конечно же, хозяйки, которые каждые день приобретают продукты в супермаркетах, будут рады дополнительным скидками и бонусам, которые можно с легкостью получить. Кэшбэк в супермаркетах по многим картам достигает 5%.

    Зачем они банкам

    Привлекательные для клиентов карты, по которым можно вернуть средства, предлагают все финансовые компании. Но зачем это банку?

    На самом деле кредитные учреждения знают, благодаря чему они смогут получить прибыль, не зря же каждый день они рекламируют свои услуги и порой навязчиво предлагают оформить карту с кэшбэком.

    Прежде всего, благодаря такой услуге они могут привлечь клиента, который будет активно пользоваться банковским продуктом и советовать его родным и близким.

    1. Плата за пользование картой. По любой карте финансовая компания просит оплатить годовое обслуживание. В большинстве случаев плата зависит от типа и статуса карты и составляет от 300 до 3 500 рублей.
    2. Услуга смс-уведомление. Чтобы контролировать свои расходы и доходы, клиенту подключают услугу смс-информирование. Плата, конечно, минимальная и порой не превышает 50 рублей в месяц, но это фиксированный доход, который получит банк, независимо от того, будете вы пользоваться картой или нет. Если верить знаменитой пословице, то «курочка по зернышку клюет», то и банк собирает максимальный доход по крупицам.
    3. Клиенты на другие продукты. Банку достаточно привлечь клиента бесплатным и выгодным продуктом, чтобы потом предложить другие услуги. В большинстве случаев граждане любят обслуживать в одном банке:
    • оплачивать коммунальные услуги;
    • оформлять кредиты и кредитные карты;
    • размещать средства на депозите;
    • вкладывать деньги в ценные бумаги и инвестиционные проекты.

    За все перечисленные операции банк будет получать прибыль. Подарив бесплатный продукт, он завоевывает своего клиента и располагает к себе на долгие годы. Клиенты, которые любят расплачиваться картами – это «золотая жила» для любого банка.

    Клиенты банка, для получения максимального дохода даже идут на хитрости и действуют по следующей схеме. Получая заработную плату, они кладут средства на выгодную карту, чтобы оплатить товар и получить максимальный размер возврата. Некоторые клиенты оформляют несколько карт, поскольку условия возврата по каждой карте индивидуальные.

    Получается, чем больше финансовая компания сможет привлечь клиентов, благодаря выпуску карт с услугой кэшбэк, тем больше прибыли она сможет получить.

    На что обращать внимание при выборе карты

    Решили оформить карту, но не знаете, как правильно сделать выбор? На самом деле все очень просто. Главное, не торопиться, сделать сравнение карт и обдуманно выбрать наиболее привлекательный для себя вариант.

    При оформлении карты принимайте во внимание:

    Практически всех клиентов манят заманчивые условия, согласно которым финансовая компания обещает вернуть средства за покупки, сделанные по карте.

    Уж очень заманчиво все выглядит: вы тратите средства, покупаете все, что захотите по карте и получаете деньги обратно. Можно подумать – сказка. Да и условия для клиентов минимальные. Получить карту с кэшбэком могут дееспособные граждане с 18 лет.

    Хотя опция у всех одинаковая, не все кредитные учреждения возвращают реальные деньги на счет.

    Получить на счет вы сможете:

    • бонусы;
    • спасибо;
    • мили;
    • баллы;
    • иные условные единицы банка.

    Получается, что прежде чем сделать выбор, стоит внимательно прочитать условия договора и узнать, какой бонус вы получите и как в дальнейшем сможете его использовать.

    1. Размер кэшбэка.

    На практике финансовые компании заманивают большим процентом возврата. Только вот получить его можно далеко не за все покупки. Максимальный процент по услуге сashback можно получить только делая покупки в магазинах партнеров. Средний процент возврата составляет 1-2%, за любую операцию по карте.

    Поэтому стоит заранее узнать, какой реальный процент вы сможете получить и выбрать карту, по которой банк гарантированно предоставит большой процент.

    1. На что можно обменять начисленные бонусы.

    На что можно потратить накопленные бонусы? Наверное, это самый популярный вопрос, который появляется у держателей карт. Ответ зависит от того, какую карту вы оформили.

    Обменять бонусы можно:

    • на скидку в магазине партнере;
    • на реальные рубли по курсу бонусной программы и потратить средства в любом магазине;
    • на услуги по карте.

    Конечно, приятнее получать обратно реальные средства. Поэтому прежде чем оформить карту, стоит особое внимание уделить способу возврата.

    1. Плата за годовое обслуживание.

    Не стоит забывать, что за обслуживание карты необходимо платить. Порой плата достигает нескольких тысяч рублей. Если вы редко пользуетесь картой, 1-2 раза в месяц, и приобретаете товары только в супермаркетах и магазинах, стоит выбрать карту с минимальной платой.

    Подведя итог, можно отметить, что банковские карты – это удобный и привлекательный продукт, который позволит не только получать дополнительные привилегии, но и деньги.

    Пользоваться картой нужно правильно, тогда она принесет вам дополнительную прибыль и массу положительных эмоций. Какая кэшбэк карта лучше – решать только вам!

    Статья написана по материалам сайтов: zaym-onlayn.ru, brobank.ru, kakzarabativat.ru.

    »

    Помогла статья? Оцените её
    1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
    Загрузка...
    Добавить комментарий

    Adblock
    detector