Предъявление исполнительного листа в банк должника

Возможность отправить судебный исполнительный лист напрямую в банк должника – процедура, которая в ряде случаев позволяет ускорить взыскание и уменьшить бюрократическую волокиту для лица, планирующего получить свои законные деньги. Однако есть ряд нюансов, которые необходимо учесть при подаче документов о принудительном исполнении судебного решения в банк должника. В чем эти нюансы, далее в обзоре.

Содержание

Право на подачу

Исполнительный лист – официальный документ, который выдается взыскателю на основании судебного решения. В России порядок исполнения решений суда определен ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – ФЗ 229).

Согласно нормам этого закона исполнительные листы (ИЛ) для взыскания можно подавать:

  • в службу судебных приставов;
  • непосредственно в банк неплательщика для требования долга напрямую с его расчетного счета.

Получатель ИЛ имеет право использовать одну из указанных процедур для принудительного взыскания. При этом он не должен подавать документы сначала приставам, а потом в банк или наоборот.

Единственное требование – предъявление исполнительного листа в пределах установленного законом срока: три года со дня выдачи ИЛ. По истечении этого срока ни банк, ни приставы не примут ИЛ для принудительного взыскания.

Но при выборе порядка принудительного требования надо помнить, что взыскателю выдается только один ИЛ. Подать его сразу в две инстанции не получится, поскольку в соответствии с требованиями ФЗ 229, к заявлению в исполнительную службу или в банк заявитель обязан кроме прочего приложить и оригинал исполнительного листа.

Так обеспечивается защита прав должника, которые могут быть нарушены ввиду чрезмерного взыскания (например, и банк, и приставы взыщут сумму, указанную в ИЛ).

Видео: Направляем в банк

Какие листы принимают банки

Перед подачей исполнительного листа в банк взыскатель обязан уточнить: подлежит ли данный документ исполнению банком или нет.

Банковские учреждения не имеют права отказать в приеме ИЛ, по которым с должника необходимо взыскать:

  • суммы признанной судом задолженности по гражданско-правовым договорам;
  • присужденных судом компенсаций за причиненный имущественный и неимущественный вред;
  • штрафы, пени.

Финансовая структура не будет взыскивать со счетов своих клиентов по судебным исполнительным листам, предъявленным должником, алименты в пользу детей или других членов семьи должника. Платежи такого характера неплательщики вносят или добровольно, или по заявлению судебного пристава.

О постановлении, о взыскании исполнительского сбора. Подробнее тут.

Как предъявить исполнительный лист в банк должника

Процедура предъявления ИЛ в банк должника определена ст. 8 ФЗ 229. Согласно этой норме взыскатель, который имеет сведения о расчетном счете должника, должен направить в банк, где открыт этот счет, заявление о взыскании и приложить к заявлению оригинал ИЛ.

На первый взгляд кажется, что предъявить исполнительный лист в банк должника проще простого. Однако это далеко не так, и иногда процедура сотрудничества с судебными приставами оказывается более эффективной и результативной для должника.

Даже на начальном этапе у кредитора возникает ряд сложностей, которые не всегда можно разрешить:

  • получить актуальную и достоверную информацию об активно работающих банковских счетах физического или юридического лица достаточно сложно;
  • банки не хотят принимать на исполнение судебные документы, пытаясь отказать кредитору по любому формальному поводу.

Поэтому, не спешите принимать решение в пользу самостоятельного взыскания из расчета, что подав исполнительный лист в банк должника, вы сможете значительно ускорить момент расчета неплательщика. Зачастую этот шаг только усложняет процедуру получения кредитором положенных ему денег.

Как узнать расчетные счета должника

По общему правилу информацию о банковских счетах юридических и физических лиц – закрытая и охраняемая информация, которую банки могут предоставлять только специально уполномоченным органам по письменному запросу, и только при наличии законных оснований.

Взыскание денег с должника не является для банка законным поводом для раскрытия банковской тайны, поэтому если вы напрямую обратитесь к банковскому руководству с просьбой предоставить информацию о том, является ли неплательщик клиентом банка, и какой номер его расчетного счета, то со стопроцентной вероятностью получите отказ.

Единственная возможность добыть достоверную информацию по юридическим лицам – обратиться с запросом в налоговую инспекцию по месту регистрации должника. Адрес регистрации юридических лиц – открытая информация и ее можно узнать даже во время судебного разбирательства.

Выяснить в каком банке есть расчетный счет физического лица — практически невозможно. Нет организаций, которые могли бы предоставить такие данные. Взыскатель может узнать номер счета, только если ему эти сведения сообщит сам должник.

Но, в любом случае, кем бы ни был ваш должник (физическим или юридическим лицом), направьте письменный запрос в ФНС с просьбой предоставить информации о банковских счетах должника.

Это право взыскателя предусмотрено ст. 69 ФЗ 229. В запросе должна быть отражена следующая информация:

  • данные должника;
  • информация о том, что запрос подается в связи с исполнением судебного решения;
  • наименование суда, выдавшего ИЛ;
  • номер и дата ИЛ;
  • срок взыскания;
  • информация о взыскателе (его инициалы и почтовый адрес, по которому можно направить письменный ответ на запрос).

По закону ФНС должна ответить на такое заявление в течение 10 календарных дней с момента получения. Если ответа нет, то действия налоговой могут быть обжалованы в суде.

Следует знать, что ФНС не дает информацию о количестве денег на банковских счетах лица и о том, активен такой счет или неактивен.

Оформление заявления

Взыскатель, который получил сведения о том, в каких банках есть у должника счета, должен выбрать только один расчетный счет и подать заявление о взыскании долга именно с этого счета. Фактически взыскатель должен выбрать вслепую, поскольку у него нет никакой информации о том, есть ли деньги на этом счету или нет.

Если взыскатель всё-таки остановил выбор на одном счете, то должен направить в обслуживающий банк заявление о предъявлении исполнительного листа к взысканию. Образец заявления можно скачать здесь: заявление о взыскании от имени юридического лица.

В заявлении кредитор должен обязательно указать следующие сведения:

  • полное наименование банка и его юридический адрес;
  • сведения о судебном решении и об исполнительном листе (номер и дата его вынесения);
  • сумма к взысканию;
  • просьба исполнить ИЛ;
  • указание платежных реквизитов кредитора, по которым должны перечисляться суммы по ИЛ в пользу взыскателя.

К заявлению прилагается оригинал ИЛ, а также документ о том, что лицо, подписавшее данное заявление, имело полномочия обращаться от имени взыскателя.

Для предприятий это директор или любое другое лицо, действующее по доверенности. Доверенность может быть основанием для подписания заявления о взыскании только в тех случаях, когда в ней прямо предусмотрено, что доверитель уполномочивает поверенного по подписание и подачу исполнительных листов на взыскание.

Порядок исполнения

В том случае если банк принял ИЛ к исполнению, направленные вами документы ложатся в так называемую картотеку и ждут своей очереди на выполнение. Следует отметить, что очень часто проблемные юридические лица имеют большое количество кредиторов, среди которых есть и государственные учреждения, и другие банки, и работники, не получившие вовремя заработную плату.

Исполнительные листы от частных взыскателей в банках исполняются в самую последнюю очередь, после взыскания кредитных, налоговых и зарплатных задолженностей. Кроме того, даже те кредиторы, которые обратились раньше вас, имеют право получить деньги в оплату своего ИЛ перед вами.

Это еще одна причина, которая практически сводит на «нет» возможность взыскать долг непосредственно через подачу ИЛ в банк должника.

Срок исполнения

ФЗ 229 не установлен срок, в течение которого должны быть взысканы деньги по исполнительному листу. Производство прекращается только в связи с его фактическим исполнением либо по заявлению взыскателя.

Несмотря на то, что фактически какой-либо срок исполнения ИЛ банком отсутствует, и документы могут лежать в банковских картотеках и двадцать, и тридцать, и пятьдесят лет, кредиторам не рекомендуется затягивать процедуру взыскания долга через банк должника.

Если деньги по ИЛ не были перечислены в течение двух месяцев со дня подачи документов, то высока вероятность, что они никогда не будут перечислены.

Поэтому, чтобы максимально грамотно распорядиться своими правами взыскателя, рекомендуется по истечении 2-х месяцев с момента направления ИЛ в банк, подать заявление о его возврате и далее осуществлять процедуры по взысканию только через судебных приставов.

Порядок уплаты и взыскания алиментов. Найдетепо ссылке.

Какой срок действия дисциплинарного взыскания? Узнайте далее.

Это интересно:  Куда платить кредит если банк обанкротился

Принимая решение разместить исполнительный лист в картотеке банка должника, кредитор должен обладать достоверной информацией о счетах такого должника, а также о том, что на этих счетах осуществляются расчетные операции. В противном случае подача документов на взыскание в банк неплательщика только затянет всю процедуру получения долга по исполнительному листу.

Заявление в банк по исполнительному листу — образец

В статье раскрываются нюансы процедуры представления взыскателем исполнительного листа в банк должника. На основе образца заявления в банк по исполнительному листу и заявления на его отзыв рассматриваются правила составления сопутствующей документации.

Образец заявления в банк по исполнительном листу.doc

Образец отзыва заявления в банк по исполнительному листу.doc

Взыскание по исполнительному листу через банк

Законодательством РФ предусмотрено право взыскателя самостоятельно представить исполнительный лист (далее — ИЛ) для реализации изложенных в нем требований в банк, обслуживающий счета должника (п. 1 ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 № 229-ФЗ).

Исключая таким образом необходимость в исполнительном производстве, можно значительно сократить сроки выполнения предписаний о взыскании денежных средств, предусмотренные исполнительными документами.

Взыскателю нужно представить в кредитную организацию (п. 2–3 ст. 8 закона № 229-ФЗ):

  • сам исполнительный документ (оригинал);
  • заявление от своего имени;
  • доверенность на представителя, если он имеется.

Предъявление исполнительного листа в банк должника

В первую очередь следует узнать, в какой конкретно кредитной организации должник имеет расчетные счета. Для этого подается соответствующее заявление в территориальный орган ФНС России, в котором должник поставлен на учет.

ФНС должна сообщить о счетах должника в течение 7 дней с даты запроса (п. 10 ст. 69 закона № 229-ФЗ).

После получения необходимой информации можно представлять ИЛ в банк. В сопутствующем заявлении взыскатель-гражданин указывает следующие сведения:

  • реквизиты счета в банке, на который должны быть переведены взысканные средства должника;
  • свои фамилию, имя, отчество;
  • гражданство;
  • паспортные данные или данные миграционной карты и документа, подтверждающего право проживания или пребывания на территории РФ;
  • адрес проживания или пребывания;
  • ИНН — при наличии (п. 2 ст. 8 закона № 229-ФЗ).

Взыскатель-юрлицо, помимо реквизитов счета, должен указать в заявлении свое наименование, ИНН, ОГРН, место госрегистрации и свой юридический адрес.

Образец такого заявления можно найти по ссылке:

Срок исполнения исполнительного листа банком

Кредитная организация исполняет предписания, содержащиеся в ИЛ, незамедлительно. Уведомить взыскателя о проведенных действиях банк должен в течение 3 дней с момента исполнения таких требований (п. 5 ст. 70 закона № 229-ФЗ). При этом передача указанной информации по телефону недопустима (ст. 26 ФЗ «О банках и банковский деятельности» от 02.12.1990 № 395-I), т. к. может повлечь разглашение информации, являющейся банковской тайной.

Кредитная организация за неисполнение судебного акта может быть привлечена к ответственности в рамках ст. 332 Арбитражного процессуального кодекса (см. ответ на 2-й вопрос раздела «Разъяснения по вопросам, возникающим в судебной практике» Обзора ВС РФ от 15.11.2017 № 4).

По исполнении документ возвращается взыскателю с отметкой об исполнении и его сроке, либо с указанием взысканной суммы, если все взыскать не удалось (см. п. 10.1 закона № 229-ФЗ).

ИЛ может быть отозван взыскателем или его представителем посредством подачи заявления (подп. 1 п. 1 ст. 46 закона № 229-ФЗ). Такое заявление составляется в свободной форме, но в нем должны быть указаны:

  • наименования должника и взыскателя;
  • реквизиты исполнительного документа;
  • название органа, вынесшего решение о принудительном исполнении требований;
  • размер взыскиваемых денежных средств;
  • просьбу вернуть исполнительный лист, а также способ его возврата

Образец заявления на отзыв исполнительного листа из банка можно скачать по ссылке:

Таким образом, исполнительный лист может быть представлен взыскателем в банк самостоятельно с приложением соответствующего заявления и аналогичным образом отозван. О получении исполнительного документа для дальнейшего предъявления в банк – в статье Как получить исполнительный лист по решению суда?

Предъявление исполнительного листа в банк

Исполнительный лист – это документ, дающий право взыскателю на принудительное осуществление действий, указанных в решении суда. Если предметом иска были материальные требования к ответчику об обязании уплатить денежную сумму, то в исполнительном документе должен быть указан размер, причитающихся передаче или перечислению средств.

Функции по реализации судебного акта возложены на службу судебных приставов, которая обладает определенными полномочиями, направленными на понуждение должника выплатить задолженность или посредством мер, указанных в законе, изъять деньги из кассы или списать с его расчетного счета.

Процесс предъявления исполнительного листа и дальнейшие действия пристава, изложены в Федеральном законе «Об исполнительном производстве», в соответствии с положениями которого, на возбуждение процедуры отводится 3 дня и 5 дней дается должнику для добровольного перечисления или передачи денег.

Если же должник не намерен рассчитываться, то пристав будет вынужден предпринимать следующие действия:

  • направлять запросы в регистрирующие органы о наличии у него недвижимости или транспортных средств;
  • получать информацию в налоговом органе об открытых расчетных счетах в банках;
  • отправлять требования в банк о предоставлении сведений о наличии денежных средств на счетах и вкладах у должника;
  • выезжать на дом или в организацию, что бы наложить арест на наличные денежные средства.

Законом исполнителю отведен срок в 2 месяца, что бы он исполнил требование взыскателя, но в реальной жизни все получается далеко не так, как прописано в нормативных актах.

Не все кредиторы по исполнительному производству знают, что можно получить причитающиеся деньги гораздо быстрее и без лишней нервотрепки и бесконечных походов с прошением к приставу.

Порядок предъявления исполнительного документа в учреждение

Банк, у которого срок действия лицензии не истек или не приостановлен, вправе принимать от взыскателя исполнительные документы, выданные судом: листы или приказы и осуществлять действия по списанию денежных средств со счета должника, в том числе с расчетного, ссудного или депозитного.

Взыскатель, у которого имеется информация о том, что у должника открыты счета в каком-то конкретном банке, может направить лист непосредственно туда, минуя службу судебных приставов. Если кредитное учреждение и взыскатель находятся в одном городе, то лучше явиться туда самому или направить представителя по доверенности.

Граждане, наделяющие представительскими функциями своих юристов или иных лиц, должны удостоверить доверенность у нотариуса.

Требование об исполнении должно быть оформлено заявлением, в котором надлежит сообщить сведения:

  1. ФИО;
  2. реквизиты счета или банковской карты взыскателя для зачисления списанных денежных средств;
  3. паспортные данные;
  4. домашний или юридический адрес;
  5. ИНН, если имеется;
  6. для иностранцев сведения из миграционной карты.

К заявлению должны быть приложены сам исполнительный лист в оригинале, копии документов заявителя, доверенность представителя.

Отправить заявление можно почтой, если банк находится в другом населенном пункте.

Взыскателям, являющихся кредиторами юридических лиц и ИП, проще получить сведения о счетах их должника. Законом об исполнительном производстве им предоставлено право, обращаться с требованием о предоставлении информации в налоговый орган, в котором должник зарегистрирован. Такое возможно, если срок для предъявления листа не истек.

В тех случаях, когда у должника открыто несколько счетов и в разных банках, тогда придется предъявлять лист попеременно в каждый, ведь зачастую бывает так, что юридическое лицо и ИП работает только с одним из них. А что бы узнать, с каким конкретно, нужно будет подать документ в какой-то из имеющихся, подождать, если исполнение не происходит, то потребуется его отозвать и пойти в другой.

Банк, в случае возврата исполнительного документа без исполнения или с частичным погашением задолженности обязан поставить отметку на оборотной стороне листа, с указанием даты и суммы перечисленной взыскателю. Подпись под изложенным должен выполнить главный бухгалтер или его заместитель, скрепив печатью банка.

Исполнение банком предъявленного листа

Получив исполнительный документ, кредитное учреждение обязано зарегистрировать его в специальном журнале. Затем, должна быть проведена проверка факта открытых должником счетов в банке. При подтверждении, сумма, указанная в исполнительном листе должна быть незамедлительно списана и направлена по реквизитам взыскателя.

Банк лишен права не исполнять требования исполнительного листа, но если у должника не имеется денежных средств на счете или они арестованы или приостановлены все операции, то тогда действия банка по отказу будут правомерными.

В случае, если денежных средств на счете у должника недостаточно, то банк списывает их по мере поступления, до тех пор пока задолженность не будет погашена в полном объеме или отзыва листа.

Если банк сомневается в достоверности предъявленного взыскателем листа, то он вправе не исполнять его до выяснения всех обстоятельств. На проверку ему отводится 7 дней, в течение которых он может послать запрос в суд, его выдавший, но при этом он обязан приостановить все операции по счету должника в пределах взыскиваемой суммы.

Обо всех совершенных платежах взыскатель должен быть уведомлен тем способом, который был им указан при подаче заявления, например, на электронную почту или обычным письмом. Попытка заявителя узнать о ходе исполнения по телефону обречена на провал, поскольку банк не должен предоставлять такую информацию лицу, которое он не может идентифицировать.

Так же банк не будет сообщать о поступления денег на счет должника, о наличии прочих кредиторов, кому перечисляются деньги, так как данные сведения охраняются законом о банковской деятельности и относятся к тайне, не подлежащей разглашению посторонним лицам.

Важно! Вместе с тем необходимо учитывать и такой момент, что у должника имеются иные кредиторы, чьи требования подтверждены судебными актами и в случае нехватки средств на счете, они будут распределяться в очередности, установленной статьей 855 ГК РФ:

  1. первая очередь – платежи по возмещению вреда жизни и здоровья граждан и алиментным обязанностям;
  2. по судебным приказам или исполнительным листам о взыскании задолженности по зарплате;
  3. обязательства по оплате труда работникам и налоговым платежам;
  4. по прочим исполнительным документам;
  5. иные платежи в порядке календарной очередности.
Это интересно:  Закон об административном судопроизводстве 2020

Исполнив предъявленный взыскателем документ в полном объеме, банк обязан его вернуть ему с отметкой о завершении расчетов.

Часто задаваемые вопросы от взыскателей

Взыскатели обсуждают и задают на правовых форумах вопросы по исполнительному производству, в частности по предъявлению листа в банк. Приведем наиболее частые из них, и попытаемся ответить для внесения ясности.

Как узнать банк и реквизиты должника, если он физическое лицо?

К сожалению это сделать невозможно, так как эти сведения относятся к личной банковской тайне и не могут разглашаться. Но есть один способ, сделать это через пристава, подать исполнительный лист в ФССП и попросить сотрудника службы сделать запросы в банки о предоставлении полной информации, не только о лицевых счетах, но и по вкладам.

Полученные ответы из банков пристав должен предоставить для ознакомления и тогда взыскатель может отозвать лист и самому быстрее предъявить его в нужный банк.

Что делать, если у должника счета в разных банках, да еще в разных городах?

При таких обстоятельствах лучше направить лист в службу судебных приставов, так как у них больше полномочий, и он в рамках отведенных ему законом полномочий может быстрее наложить аресты на все счета, в том числе и в других городах.

Если у взыскателя имеется информация, что большая часть оборотов по счету приходится на какой-то конкретный банк и он в другом городе, то лучше отправить лист по почте или для ускорения экспресс — письмом.

Предъявление исполнительного листа непосредственно в банк должника значительно может ускорить процесс взыскания, но если счета открыты в различных кредитных организациях, а документ, выданный судом один, то при отсутствии сведений о состоянии счета можно затянуть процесс получения долга. В таком случае лучше подать лист приставам и торопить его в его действиях.

Могут ли снять деньги с зарплатной карты?

В новостном видео ниже дается ответ на вопрос, а могут ли арестовать зарплатную карту за долги?

Как предъявить исполнительный лист в банк должника самостоятельно?

Исполнительный лист в банк должника может быть предъявлен собственноручно взыскателем. Такой путь выбирают те, кто желает быстрее получить всю сумму долга и не связываться со службой судебных приставов из боязни, что данный процесс может затянуться. В статье мы расскажем о том, как предъявить исполнительный лист в банк должника, необходимых для этого документах и процедуре.

Можно ли предъявить исполнительный лист в банк самостоятельно?

Порядок предъявления исполнительных листов к исполнению прописан в ФЗ «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 № 229. Под исполнительным листом понимается выданный судом, рассмотревшим дело документ, который дает основания для безусловного взыскания с должника денежной суммы в пользу взыскателя.

ФЗ № 229 предусматривает несколько способов для предъявления листа к исполнению:

  1. Через приставов. В этом случае все меры принимаются должностными лицами УФССП, которым передан исполнительный документ.
  2. Путем самостоятельной передачи листа в банк, что допускает ст. 8 ФЗ № 229. При этом следует отметить, что одновременно с передачей листа заполняется заявление на подачу исполнительного листа в банк. Требования к его заполнению содержатся в ст. 8 ФЗ № 229.

Взыскатель может воспользоваться как первым, так и вторым способом. При этом, допускается сначала предъявление исполнительного листа в банк должника, а затем, если взыскание не производится – приставам. Допустима и обратная последовательность действий.

Разумеется, можно просто понадеяться на приставов, однако на практике гораздо быстрее взыскать средства через банк, если у должника открыты счета в нем.

При передаче листа в банковскую организацию необходимо учитывать, что данное действие должно быть произведено в течение 3 лет с момента принятия судом решения о взыскании средств. Данный срок указан в ст. 21 ФЗ № 229. По истечении трехлетнего срока у должника больше нет права требовать исполнения судебного решения. О том, как подать исполнительный лист в банк, читайте далее.

Как узнать, в какой банк подавать заявление?

Нельзя предъявить исполнительный лист в любой банк по выбору взыскателя. Это объясняется просто – не в любой банковской организации у должника открыты счета. Возникает справедливый вопрос, как узнать, где у должника есть счета?

Данные сведения относятся к категории банковской тайны, соответственно любому желающему не предоставляются. Однако наличие у взыскателя исполнительного листа дает ему право обойти требование закона о соблюдении банковской тайны. В силу ст. 69 ФЗ № 229 взыскатель, имеющий на руках исполнительный лист, вправе подать в любую налоговую инспекцию заявление, в котором содержится запрос о:

  1. Названии и месте территориального нахождения банков, в которых должник имеет счета.
  2. О реквизитах расчетных счетов.

После получения указанных сведений можно обратиться с аналогичным заявлением в банк, в котором у должника есть счета и запросить данные:

  1. Об остатке средств на них, а также движении денег, вне зависимости от того, лежат они в банке в рублях, либо в валюте.
  2. О любых других ценностях, которые переданы в банк на хранение должником.

Как подать заявление в банк по исполнительному листу?

Как мы уже упоминали, взыскателю дано законное право предъявить исполнительный лист непосредственно в банк.

Порядок действий следующий:

  1. Получить исполнительный лист в суде, рассмотревшем дело.
  2. Узнать, в каком банке у должника открыты счета.
  3. Составить заявление в банк.
  4. Подать заявление.

Все указанные выше действия можно сделать через представителя, если у него есть доверенность на осуществление каждого из действий. Если заявление подается представителем, то в нем следует отразить данное обстоятельство.

Процедура становится более сложной, если счета у должника открыты в нескольких банках. Обратиться в них одновременно не допускается, поскольку с заявлением подается оригинал исполнительного документа (ч. 1 ст. 8 ФЗ № 229). Таким образом, при недостаточности денег на счету в одном банке, придется в дальнейшем обращаться в другие, что затягивает процесс.

Передать заявление можно как лично, так и переслав его по почте. При этом рекомендуется использовать первый способ, поскольку при почтовой пересылке оригинал исполнительного документа может потеряться. Если все же решено отправить заявление почтой, следует отправлять заказное письмо с уведомлением о вручении и описью вложения.

Какие данные следует указать в заявлении в банк? Образец заявления

Требования к содержанию заявления перечислены в ст. 8 ФЗ № 229.

В заявлении о предъявлении исполнительного листа в банк отражаются:

  1. Реквизиты счета взыскателя. Это необходимо, чтобы банк знал, куда перечислять денежные средства.
  2. Ф.И.О., гражданство, паспортные данные, место жительства или пребывания, ИНН (если есть), данные миграционной карты или иного документа, подтверждающего право на проживание в РФ взыскателя (если он является гражданином). Если же взыскателем выступает организация, то обязательно указание ее названия, данных ИНН, ОГРН, место регистрации и юридический адрес.
  3. Данные о представителе, если от имени взыскателя действует доверенное лицо.

Скачать образец заявления в банк

В течение какого времени после подачи исполнительного листа в банк должно быть обращено взыскание на средства должника?

Порядок действий банка определяет Положение Центробанка РФ от 10.04.2006 № 285-П. Ранее действовали положения, согласно которым банк осуществляет процедуру перевода в течение 3 дней с момента получения заявления. Однако в настоящее время данный пункт Положения утратил силу. Таким образом, банк выполняет требования, содержащиеся в заявлении незамедлительно (ч. 5 ст. 70 ФЗ № 229).

Интересной особенностью является то, что в один и тот же банк могут обратиться несколько лиц, которые имеют право требования о взыскании средств с должника. В этом случае очередность перевода средств определяется положениями гражданского законодательства, а именно – ст. 855 ГК РФ.

Если есть деньги на удовлетворение всех требований, переводятся все подлежащие взысканию средства, однако в первоочередном порядке удовлетворяется то заявление, которое поступило ранее.

Если денег недостаточно, чтобы перевести всю сумму долга всем контрагентам, то применяется следующая очередность:

  1. Первая очередь – требования о возмещении причиненного жизни и здоровью взыскателя вреда, а также алиментные обязательства.
  2. Вторая очередь – выплата выходных пособий и оплаты труда лиц, вознаграждения авторам за результаты интеллектуальной деятельности.
  3. Третья очередь – списание налоговых платежей и средств в счет уплаты страховых взносов.
  4. Четвертая очередь – иные денежные требования.

О произведенной операции взыскателя должны уведомить в течение 3 дней. Исполнительный документ с отметкой банка о перечислении средств передается взыскателю. Если взыскание произведено частично, то на исполнительном листе делается отметка об этом.

Можно ли отозвать заявление, поданное в банк?

У взыскателя есть возможность отозвать заявление и исполнительный лист, переданные для исполнения в банк. Это делается в случае, когда должник добровольно вернул долг, либо обнаружен иной счет в другом банке, на котором лежит большая сумма денежных средств. Право содержится в п. 1 ч. 1 ст. 46 ФЗ № 229.

Для отзыва заявления в банк предоставляется еще одно заявление, в котором указано, что исполнительный документ отзывается на основании указанной выше нормы. При этом ни один законодательный акт форму такого документа не содержит. Это позволяет сделать вывод, что документ составляется в произвольном виде.

В него могут быть включены следующие данные:

  1. О наименовании должника и кредитора и их данных.
  2. О переданном в банк исполнительном документе.
  3. О реквизитах решения суда, на основании которых производится принудительное взыскание.
  4. О сумме средств, подлежащих взысканию.
  5. Непосредственно указание на отзыв заявления со ссылкой на причину, побудившую взыскателя к осуществлению таких действий.
Это интересно:  Нужен ли загранпаспорт ребенку до года для поездки за рубеж, а также надо ли делать документ новорожденным и грудным младенцам от 1 месяца и старше?

Заявление передается в банк, либо направляется по почте. Рекомендуется передавать его лично, чтобы избежать ситуации, когда банк уже исполнил требования о перечислении средств, а такое взыскание более нецелесообразно для взыскателя.

Далее банковская организация изучает заявление, рассматривает его и принимает решение об удовлетворении требования об отзыве, либо о невозможности его удовлетворения (в случае, если требования исполнительного документа уже исполнены).

Последним шагом будет процедура передачи заявления о взыскании обратно взыскателю. Одновременно с заявлением возвращается исполнительный лист.

Таким образом, взыскатель вправе предъявить исполнительный лист непосредственно в банк. Такая процедура зачастую более быстрая, нежели взыскание средств через приставов. Однако предварительно требуется подать заявление в налоговую инспекцию, чтобы узнать, есть ли у должника банковские счета. Затем необходимо понять, есть ли на счетах деньги, путем подачи заявления в банковскую организацию. Таким образом, процедура требует некоторых усилий, но если у должника на счетах есть деньги, то их можно получить достаточно быстро.

Как взыскать деньги с банка

По решению суда вам взыскали с банка определенную сумму. Допустим, это были незаконно взятые комиссии по кредиту, или пропавшие со счета деньги, или не выданный вовремя вклад. Решение суда вступило в силу, вам выдали исполнительный лист, в котором прописан должник — банк. Куда теперь нести этот исполнительный лист, чтобы побыстрее получить деньги?

Законодательство

1. Исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.
Статья 8 ФЗ об исполнительном производстве

5. Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.
Статья 70 ФЗ об исполнительном производстве

Вариант 1. Отнести исполнительный лист в сам банк.

В моей практике встречались банки, которые сами быстро и без проблем исполняли решения суда. Например, можно было отнести исполнительный лист на взыскание денег со Сбербанка в местное отделение Сбербанка. На следующий день на счет приходили взысканные деньги. А Балтинвестбанк, например, вообще платил без всякого исполнительного листа: они просто звонили сразу после вступления решения суда в силу и просили платежные реквизиты.

Уточнить возможность исполнения решения в добровольном порядке вы можете, например, у юриста банка, который присутствует в судебных заседаниях.

Однако политика банка может меняться. Плюс нельзя исключить фактор недобросовестности, например, если банк находится на грани отзыва лицензии, у него финансовые проблемы, и ему уже все равно. Поэтому если у вас нет информации о том, исполняет ли ваш банк решения добровольно, либо если в вашем городе нет больше отделения банка, есть

Вариант 2. Исполнить решение через РКЦ Банка России.

Банк является таким же юридическим лицом, как и другие организации. У него, как и у всех, есть счет, на котором хранятся деньги. Только этот счет (корреспонденский, к/с) открыт в специальном подразделении Центрального банка РФ — расчетно-кассовом центре (РКЦ). Если вы сдадите свой исполнительный лист туда, РКЦ в принудительном порядке спишет деньги с коррсчета банка на ваши реквизиты.

Как узнать, в какой РКЦ Банка России надо обращаться?

1. Найдите реквизиты вашего банка.

Они могут быть указаны в вашем договоре с банком (вклада, кредитном и др.). Также реквизиты всегда можно посмотреть на официальном сайте банка. Обычно это раздел О банке —> Реквизиты.

Например, у Сбербанка реквизиты размещены тут:
То есть для взыскания денег со Сбербанка вы можете направить свой исполнительный лист в ГУ Банка России по ЦФО.

2. Ищем контакты нужного РКЦ Центробанка.

Для этого заходим в Территориальные учреждения Банка России. Выбираем ГУ по нужному федеральному округу и городу. В нашем примере это будет Центральный федеральный округ и город Москва. Щелкаем по ссылке Список РКЦ и видим адреса всех РКЦ, расположенных в Москве и области:

Видим адрес нужного нам РКЦ. Именно туда мы можем сдать свой исполнительный лист на взыскание денег со Сбербанка.

Как подать исполнительный лист в РКЦ Банка России?

  • отнести лично. В этом случае вам потребуется 2 экземпляра заявления на исполнение, оригинал исполнительного листа, паспорт и его копия (1 страничка с фото и прописка), ваши банковские реквизиты (счет может быть любой активный, открытый в любом банке, но только на ваше имя. Чек с реквизитами можно распечатать в банкомате или взять в онлайн-банке). При сдаче попросите сотрудника РКЦ поставить вам отметку о получении на вашем экземпляре заявления на исполнение и сохраните его себе.
  • отправить почтой. Возьмите одно заявление на исполнение, оригинал исполнительного листа, копию своего паспорта (1 страничка с фото и прописка) и свои банковские реквизиты. Все документы отправляйте ценным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении . В описи вложения укажите номер исполнительного листа (он пишется внизу каждой страницы красными буквами, например, ВС №000000000 ). Сохраните квитанцию с почты об отправке и опись вложения со штампом почты.

Если взыскателем по листу является организация , заявление на исполнение может подписать и скрепить печатью руководитель. Прикладывать его копию паспорта к заявлению на исполнение не нужно. Также можно сделать доверенность от организации на имя того, кто будет подписывать заявление в РКЦ (не нотариальную, за подписью и печатью руководителя). В доверенности укажите паспортные данные представителя и четко пропишите полномочия — «представлять интересы в таком-то РКЦ при предъявлении к исполнению исполнительного листа №». Оригинал доверенности приложите к заявлению на исполнение. Копия паспорта представителя также не нужна.

На заметку:
По месту нахождения филиала банку открывается коррсчет в региональном РКЦ. Туда тоже можно предъявлять листы. Это удобно: не надо посылать лист почтой в Москву в головной РКЦ, можно сдать его лично в своем городе.

В какие сроки РКЦ Банка России перечислит деньги?

Если по пакету документов нет претензий, а на счете должника достаточно денег, РКЦ спишет деньги на ваши реквизиты незамедлительно. На практике это означает:

  • при личной подаче в РКЦ деньги на своем счете вы увидите в течение пары дней (с учетом сроков перечисления денег между банками);
  • при отправке почтой сроки могут достигать 2-3 недель с момента отправки. Все зависит от скорости работы почты и расстояния между вами и РКЦ.

Также в течение 3 дней с даты исполнения РКЦ вышлет вам официальный ответ о том, что ваш лист исполнен. Иногда у РКЦ бывают претензии к документам. Чаще всего придираются к оформлению исполнительного листа. В таком случае РКЦ вернет вам пакет документов обратно с пояснениями. Исправьте все ошибки, на которые указал РКЦ в своем письме, и подайте лист еще раз.

Вариант 3. Исполнить лист через судебных приставов.

Я использовала этот способ крайне редко, в основном в тех случаях, когда по каким-то причинам через РКЦ исполнить решение было нельзя. Например, в одном исполнительном листе у нас была неудачная формулировка: «взыскать с банка штраф в размере ХХХХ рублей с перечислением 50% в пользу организации». Поскольку точной суммы, взысканной в пользу организации, в листе не было, РКЦ отказался исполнять такой лист, и я сдала лист приставам.

Также одно время мы исполняли все листы по банку ВТБ 24 через местных приставов. Московский РКЦ, обслуживающий этот банк, был очень капризен и безосновательно придирался к каждой запятой. Иногда листы возвращали нам обратно не по одному разу. Местные же приставы хорошо работали с отделением банка и взыскивали деньги за 2-3 недели.

Если по каким-то причинам вам придется исполнять свое решение через приставов, обратите внимание на такой нюанс. По ФЗ об исполнительном производстве все исполнительные действия совершаются по юридическому адресу организации или ее филиала, представительства. Примерно до 2013 года наши местные приставы без проблем принимали исполнительные листы на банки, несмотря на то, что у них был московский юрадрес, а в городе были не филиалы, а операционные офисы. Позже те же самые листы приставы стали передавать на исполнение в другой ОСП — по месту нахождения головного офиса банка (в Москву).

Поэтому при сдаче исполнительного листа в местный ОСП обязательно уточните, исполняют ли они листы по этому банку сами или передают их в другой регион. Если передают, тогда лучше заберите свой лист и направьте его самостоятельно в правильный ОСП.

Статья написана по материалам сайтов: biznes-delo.ru, rusjurist.ru, votbankrot.ru, zakoved.ru, odolgah.com.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock
detector