+7 (499) 928-69-47  Москва

+7 (812) 467-45-73  Санкт-Петербург

8 (800) 511-49-68  Остальные регионы

Звонок бесплатный!

Составление сводных платежных поручений

Сводное платежное поручение

Сводное платежное поручение на бумажном носителе на общую сумму платежей, списанных с корреспондентского счета, выписывается банком и предстаатяется им в ЦБР только при использовании электронных расчетных документов сокращенного формата. [1]

Сводное платежное поручение представляется по каждому виду платежа и по каждой группе очередности. Оплата расчетных документов производится в очередности описи расчетных документов. [2]

Сводное платежное поручение не оформляется при одиночном платежном поручении кредитной организации по собственному платежу. [3]

К сводному платежному поручению прилагаются экземпляры расчетных документов. Неотъемлемой частью сводного платежного поручения является опись прилагаемых расчетных документов, составленная в соответствии с требованиями Центрального банка России и договором между банком-отправителем платежа и банком-исполнителем платежа. [4]

Первые экземпляры сводного платежного поручения и описи расчетных документов ( полистно) скрепляются подписями должностных лиц и оттиском печати кредитной организации. Они вместе с приложенными экземплярами расчетных документов являются основанием для совершения операции по корреспондентскому счету кредитной организации, после чего помещаются в документы дня РКЦ ЦБ РФ, обслуживающего кредитную организацию плательщика. Вторые экземпляры сводного платежного поручения и описи возвращаются кредитной организации с отметкой о принятии и служат подтверждением приема документов. [5]

Первые экземпляры сводного платежного поручения и описи с приложением расчетных документов помещаются в документы дня в подразделении Банка России. Они являются основанием для совершения операций по корреспондентскому счету. [6]

Кредитная организация может сама изготавливать сводные платежные поручения для расчетов по корреспондентским счетам с включением отделений. Для этого по установленному графику отделения по линиям связи ( модему) передают кредитной организации реквизиты документов, подлежащих включению в сводные платежные поручения, с последующей доставкой к установленному сроку в кредитную организацию документов. [7]

Если отдельная частная сумма, включенная в сводное платежное поручение , не может быть зачислена на счет получателя или списана со счета плательщика, то соответствующая сумма по просьбе клиента может быть вычеркнута в момент приема документа с исправлением обшей суммы сводного поручения. Каждое такое исправление оформляется подписью бухгалтерского работника и заверяется контрольной подписью главного бухгалтера кредитной организации или его заместителя. [8]

При передаче информации на бумажных носителях банк-отправитель платежа составляет сводное платежное поручение авизо . [9]

После проведения расчетов кредитная организация представляет в РКЦ ЦБ РФ сводное платежное поручение ( в двух экземплярах), которое является письменным распоряжением банка — плательщика РКЦ о списании денежных средств с корреспондентского счета. [10]

Кредитная организация ( далее — банк) представляет в РКЦ сводное платежное поручение в двух экземплярах. [11]

Кредитная организация ( филиал) представляет в подразделение расчетной сети Банка России сводное платежное поручение . К сводному платежному поручению прилагаются расчетные документы ( клиентов и по собственным операциям), а также их описи по установленной форме. Операции по корреспондентским счетам ( субсчетам) кредитных организаций ( филиалов) осуществляются путем оплаты каждого расчетного документа. [12]

При одногородних расчетах, когда перечисления производятся нескольким поставщикам, обслуживаемым одним учреждением банка, представляется сводное платежное поручение . [13]

Не позднее утра следующего дня реестры с приложенными документами передаются работнику, на которого возложено составление сводных платежных поручений , для оплаты с корреспондентских счетов, и в этот же день эти платежные документы с обобщенным реестром передаются в РКЦ Банка России или другую кредитную организацию для оплаты с корреспондентских счетов. Реестры помещаются в документы текущего дня. [14]

Это интересно:  Оформление наследства на земельный участок и дом: какие для этого нужны документы, а также как происходит процедура, если есть завещание, и если его нет?

При одновременном перечислении средств с одного счета плательщика на счета нескольких получателей средств, как правило, составляются сводные платежные поручения . [15]

Составление сводных платежных поручений

Приложение 25

в поле «Плательщик» — наименование и местонахождение кредитной организации, филиала кредитной организации; (в ред. Указания Банка России от 03.03.2003 N 1256-У) (см. текст в предыдущей редакции) в поле «Сч. N» плательщика — корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации, филиала кредитной организации; в поле «Банк плательщика» — наименование и местонахождение учреждения Банка России, обслуживающего кредитную организацию, филиал кредитной организации; в поле «БИК» банка плательщика — БИК учреждения Банка России;

Сводное платежное поручение является письменным распоряжением кредитной организации (филиала) — плательщика подразделению расчетной сети Банка России о списании с корреспондентского счета (субсчета) суммы денежных средств. К сводному платежному поручению прилагаются расчетные документы и опись расчетных документов, которая составляется кредитной организацией (филиалом) в двух экземплярах по форме Приложения 26 к настоящему Положению.

Сводное платежное поручение представляется отдельно по каждому виду платежа и по каждой группе очередности.

Составление сводных платежных поручений

отчетности. Предоставляется юридическим и физическим лицам (СПД) на общей и упрощенной системах налогообложения которые предпочитают доверить ведение учёта команде профессионалов, а не одному человеку. Профессиональное ведение бухгалтерского учёта застрахует Вас от бухгалтерских ошибок и неуместной траты драгоценного времени на разбирательство с контролирующими органами

Организация документооборота в банке

Под документооборотом понимается движение документов в кредитной организации с момента их создания или получения до завершения исполнения или отправки.

График документооборота утверждается каждым структурным подразделением кредитной организации исходя из специфики выполняемых операций и продолжительности операционного дня. Он оформляется в виде перечня работ по созданию, проверке и обработке документов, выполняемых каждым подразделением кредитной организации, а также всеми исполнителями с указанием их взаимосвязи и сроков выполнения работ, сроков передачи документов в архив.

Платежное поручение

Регистрация и составление списков вкладчиков (акционеров), имеющих право на получение компенсационных выплат

Компенсация выплачивается вкладчикам и акционерам, которым был причинен ущерб на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации финансовыми компаниями, нарушившими правовые акты РФ, прекратившими свою деятельность и включенными в реестр Фонда на выплаты. Размер компенсации определяется исходя из размера ущерба, из которого вычитаются выплаты, произведенные юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, ликвидационной комиссией, конкурсным управляющим, иными лицами по решению судов, компенсации, выплаченные администрацией субъекта Российской Федерации или органом местного самоуправления, запись о получении которых имеется в финансовых документах, представляемых вкладчиками (акционерами), или в документах, поступивших в Фонд из судов, следственных органов, органов прокуратуры, ликвидационных комиссий, от конкурсных управляющих и др.

1С: Комплексная автоматизация

Выпущена версия 1.1.58 конфигурации «Комплексная автоматизация» (ред. 1.1) для «1С:Предприятия 8». Новое в версии Зарплата и управление персоналом Прочие изменения По просьбам пользователей в справочнике «Должности» длина наименования увеличена до 150 символов.

Регламентированная отчетность Расширение номенклатуры форм регламентированной отчетности В состав форм регламентированной отчетности добавлены.

Статья 864

При несоответствии платежного поручения требованиям, указанным в пункте 1 настоящей статьи, банк может уточнить содержание поручения. Такой запрос должен быть сделан плательщику незамедлительно по получении поручения. При неполучении ответа в срок, предусмотренный законом или установленными в соответствии с ним банковскими правилами, а при их отсутствии — в разумный срок банк может оставить поручение без исполнения и возвратить его плательщику, если иное не предусмотрено законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами или договором между банком и плательщиком.

Составление сводных платежных поручений

Оформление и учет операций при расчетах аккредитивами (покрытыми, непокрытыми) в банке плательщика и в банке поставщика

Аккредитив — обязательство Банка-эмитента, действующего по поручению Плательщика об открытии Аккредитива, произвести платежи в пользу Получателя средств по представлении последним документов, соответствующих всем условиям Аккредитива, либо предоставить полномочия Исполняющему Банку произвести такие платежи.

Это интересно:  Виды премий работникам — какие они бывают?

Аккредитивная форма расчетов регламентируется Гражданским кодексом РФ.

Аккредитивная форма расчетов может применяться лишь в случае, когда это условие предусмотрено в договоре между поставщиком и покупателем.

Исполнение аккредитива производится банком, обслуживающим поставщика.

В том случае, если аккредитователь и поставщик обслуживаются в одном банке, то банк-эмитент одновременно является исполняющим банком.

Могут открываться следующие виды аккредитивов:

— покрытые (депонированные) или непокрытые (гарантированные);

— отзывные или безотзывные.

Покрытыми (депонированными) считаются аккредитивы, при открытии которых банк-эмитент перечисляет собственные средства плательщика или предоставленный ему кредит в распоряжение банка поставщика на балансовый счет.

При установлении между банками корреспондентских отношений непокрытый аккредитив может открываться в исполняющем банке путем предоставления ему права списывать всю сумму аккредитива с ведущегося у него счета банка-эмитента.

Оформление и учет операций по обслуживанию счетов бюджетов различных уровней

Для учета операций по движению средств на счетах бюджетов применяются следующие счета:

Отражение операций по счету осуществляется на основании выписок с банковских счетов или счетов, открытых в органах, осуществляющих кассовое обслуживание исполнения бюджетов.

Составление сводных платежных поручений

При одновременном перечислении средств с одного счета плательщика на счета нескольких получателей, как правило, составляются сводные платежные поручения.

Применяется в России при оплате за товары и услуги, при погашении кредиторской задолженности, а также для перечисления средств по нетоварным операциям и финансовым обязательствам (платежи в бюджет, органам социального страхования и др.).

К сводному платежному поручению прилагаются расчетные документы и опись расчетных документов, которая составляется кредитной организацией (филиалом) в двух экземплярах по форме приложения 26 к настоящему Положению.

Сводное платежное поручение представляется отдельно по каждому виду платежа и по каждой группе очередности. Оплата расчетных документов, приложенных к сводному платежному поручению, осуществляется в последовательности, указанной в описи расчетных документов.

Первый экземпляр сводного платежного поручения и каждый лист первого экземпляра описи расчетных документов оформляются подписями должностных лиц кредитной организации (филиала), имеющих право распоряжения счетом, и заверяются оттиском печати кредитной организации (филиала).

Сводное платежное поручение не подлежит приему при отсутствии описи и расчетных документов.

Сводное платежное поручение не оформляется при представлении одиночного платежного поручения кредитной организации (филиала) по собственному платежу.

Первые экземпляры сводного платежного поручения и описи с приложенными экземплярами расчетных документов являются основанием для совершения операции по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (филиала) и помещаются в документы дня подразделения расчетной сети Банка России, обслуживающего кредитную организацию (филиал) плательщика.

Вторые экземпляры сводного платежного поручения и описи возвращаются кредитной организации (филиалу) ответственным исполнителем подразделения расчетной сети Банка России с отметкой об их принятии и служат распиской, подтверждающей прием документов.

Составление сводных платежных поручений и выверка расчетов по корреспондентским счетам – 2 часа

ОК 2.ОК 3ОК 4ОК 6.ОК 7, ПК 1.4 ПО 1 У 2У 16У 18У 19У 20

Составление платежных ведомостей

Сегодня от этих клиентов поступили документы для совершения операций по их счетам:

Составьтесводные платежные поручения и реестры для межбанковских расчетов.

Отражение в учете межбанковских расчетов – 2 часа

ОК 2.ОК 3ОК 4ОК 6.ОК 7, ПК 1.4 ПО 1 У 16У 18У 19У 20У 21

Составление журнала б/операций, оборотную ведомость и баланс

Задание : Корр. счет вашего банка открыт в соответствующем РКЦ. В течение операционного дня по счету были совершены следующие операции:

1. Перечислены денежные средства Сводным платежным поручением по клиентским документам в другой регион через подразделения расчетной сети Банка России согласно описи:

  1. Перечислены денежные средства по клиентским документам в другой регион через подразделения расчетной сети Банка России по системе БЭСП согласно описи:
  1. Получены наличные денежные средства для подкрепления операционной кассы в сумме 4000000 рублей.
Это интересно:  Онлайн сервис для заполнения налоговой декларации по форме 3-НДФЛ

Требуется Составить журнал б/операций, оборотную ведомость и отразить изменения в балансе (Входящие остатки по счетам для составления нового баланса необходимо найти на сайте ЦБР).

Работа с картотеками при недостаточности средств на расчетном и корреспондентском счетах – 4 часа

ОК 2.ОК 3ОК 4ОК 6.ОК 7, ПК 1.1ПК 1.2ПК 1.3ПО 1 У 2У 4У 5У 20У 22

Проверка достаточности денежных средств. Оформление извещения о постановке в картотеку. Составление выписок

 20.10 на расчетном счете 150.000 рублей.

1. Оформить извещение о постановке в картотеку и платежный ордер

2. Оформить выписку с лицевого счета клиента

ВНИМАНИЕ: Недостающие реквизиты заполнить самостоятельно

Сводное платежное поручение

Сводное платежное поручение

Похожие публикации

Сводное платежное поручение относят к документальному распоряжению от финансовой организации к РКЦ РФ – о списании денег со счета. Положение ЦБ РФ от 03.10.2002 года № 2-П «О безналичных расчетах в РФ» регламентирует формы заполнения и предоставления сводных платежных поручений.

Сводное платежное поручение: общая информация

Для осуществления расчетов, каждая финансовая организации должна открыть в РКЦ корреспондирующий счет. С целью списания денег издаются документальные платежные поручения или электронные документы.

По результатам совершенных расчетов банк формирует документальное сводное платежное поручение на общую сумму средств, списываемых со счета.

Оба экземпляра, подписанных должностными лицами, и заверенные печатью, передаются в РКЦ. Они совместно с описями и расчетными документами являются основаниями для совершения операции по корреспондирующему счету. Один экземпляр остается в РКЦ и помещается в дело операционного дня. Ему присваивается порядковый регистрационный номер.

Второй экземпляр возвращается финансовому учреждению с пометкой о принятии после проведения.

Такая платежка составляется индивидуально на каждый из разновидностей оплаты и категорий очередности и не принимается к исполнению, если нет сопутствующих бумаг: описи и расчетных документов.

Оплата осуществляется на основании платежки и приложенным к ней расчётным документам в определенной ими последовательности.

Содержание документа

Сводные платежные поручения составляются в специальной установленной форме №

В общей сложности сводное платежное поручение заполняется в порядке, установленном для стандартных платежек. Исключение составляют некоторые поля документа.

Образец сводного платежного поручения содержит заполненные поля:

  • «плательщик» — включает наименование и место нахождения организации;
  • «ИНН» — не заполняется ни для плательщика, ни для получателя;
  • «Счет» — корреспондирующий номер счёта;
  • «банк плательщика» — наименование и адрес обслуживающего банка;
  • «БИК» — БИК банка РФ;
  • «вид операции» — не пишется;
  • «сумма» — итоговый размер перечисления прописью;
  • «назначение платежа» — обозначается количество прилагаемой документации.

Организовывая систему документооборота, требуется стремиться, чтобы все хозяйственные однотипные операции оформлялись одним накопительным документом.

Предположим, все налоги в бюджет можно оформить в виде одного сводного платежного поручения.

Сводное платежное поручение составляется индивидуально по каждому из видов оплаты и группам очередности. Оплата осуществляется в порядке очередности, обозначенной в сопутствующей документации. Если каких — то из сопутствующих документов не хватает или платежка заполнена не верно, перечисление средств не производится.

Статья написана по материалам сайтов: www.ngpedia.ru, urist-rostova.ru, studbooks.net, cyberpedia.su, spmag.ru.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector